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单选题
关于评级基础信息，表述不正确的是（）。
A
信用等级评定要以充足、准确的信息为基础
B
对采用“模型评级”方式的，一般公司类企业原则上应提供经审计的财务报表
C
对采用“分池评级”和“专家评级”方式的，要多渠道搜集客户信息资料，审慎、保守估计客户信用等级，确保评级未低估客户实际风险
D
对存在违规违法行为被主管部门处罚或向农业银行出具虚假审计报告等会计师事务所审计的财务报表，视同已审计但要下调客户等级
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考题
风险评级的程序是( )。A．制定监管措施→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→整理评级档案B．收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案C．制定监管措施→整理评级档案→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果D．整理评级档案→收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果
考题
根据证券法律制度的规定，公开发行公司债券，应当委托具有证券服务业务资格的资信评级机构进行信用评级。下列关于资信评级机构的表述中，不正确的是（ ）。A.资信评级机构应当按照规定或者约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告
B.在债券有效存续期间，资信评级机构应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
C.在债券有效存续期间，资信评级机构应当每6个月至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
D.资信评级机构应当充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易所或者其他证券交易场所报告
考题
债券信用评级机构应披露以下（ ）信息，并接受公众关于信用评级的质询。
Ⅰ．在本机构网站公开披露并及时更新公司基本信息、基础设施建设情况和信用评级体系基础信息
Ⅱ．于每年12月31日前在本机构网站和中国银行间市场交易商协会网站公开披露上一年度信用评级业务开展和合规情况
Ⅲ．信用评级机构的收费标准
Ⅳ．相关法律法规及主管部门等要求披露的其他信息A．Ⅰ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
下列属于客户评级开户行调查职责的有（）。A、收集相关资料，在CM2006系统完成客户信息维护B、确定客户评级类型，进行客户评级基础信息采集C、完成评级申请信息维护发起评级审批流程D、发起评级初步调查流程操作E、按照无纸化办贷要求扫描上传影像资料，将流程发送至下一环节
考题
关于评级基础信息，表述不正确的是（）。A、信用等级评定要以充足、准确的信息为基础B、对采用“模型评级”方式的，一般公司类企业原则上应提供经审计的财务报表C、对采用“分池评级”和“专家评级”方式的，要多渠道搜集客户信息资料，审慎、保守估计客户信用等级，确保评级未低估客户实际风险D、对存在违规违法行为被主管部门处罚或向农业银行出具虚假审计报告等会计师事务所审计的财务报表，视同已审计但要下调客户等级
考题
关于评级有效期，表述正确的是（）。A、客户信用评级结果有效期不超过一年，有效期自有权认定人认定日起计算B、如在有效期内对客户信用等级重新发起评级，有效期重新计算C、评级有效期内，如客户出现风险预警信息而下调信用等级的，在风险预警信息消失后，可以更新评级，但新认定等级不得超过首次下调前的信用等级D、有效期内，评级结果在全行实行“资质互认”
考题
关于评级基础信息，以下表述错误的是（）。A、信用等级评定要以充足、准确的信息为基础B、对采用“模型评级”方式的，一般公司类企业原则上应提供经审计的财务报表C、对采用“分池评级”和“专家评级”方式的，要多渠道搜集客户信息资料，审慎、保守估计客户信用等级，确保评级未低估客户实际风险D、对存在违规违法行为被主管部门处罚或向XX银行出具虚假审计报告等会计师事务所审计的财务报表，视同已审计但要下调客户等级
考题
单选题关于评级展望，以下表述错误的是（）。A
评级展望是客户评级级别的重要补充B
评级展望是在评级级别的基础上，对客户未来1年内信用走向预判C
评级展望分为“正面”、“稳定”、“负面”和“待定”等4类D
涉及重大项目投产上线、技术或产品升级改造、国家专项补贴、奖励等事件，预计未来1年客户评级级别可能得到提升的客户，可评为“稳定”
考题
单选题下列关于客户信用评级流程的表述中，不正确的是（ ）。A
初评部门将完整的信用评级材料报送同级行风险管理部门B
对于超过基层行认定权限的客户信用评级，该行完成规定程序，并由行领导签字后报送同级行风险管理部门C
银行初评部门进行客户信用等级初评、核定客户授信风险限额D
风险管理部门负责向初评部门反馈客户信用等级认定信息
考题
单选题集中评级授信：制定评级授信工作方案→市地联社方案审核→评级授信工作动员→（）→信用等级评定→（）→相关信息录入信贷业务管理系统→评级授信结果审批。A
基础信息采集；初步评级结果公示B
贷前调查；最终结果公示C
基础信息采集；信用社核定信用等级D
贷前调查；初步评级结果公示
考题
单选题风险评级的程序是（）。A
制定监管措施→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→整理评级档案B
制定监管措施→整理评级档案→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果C
收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案D
整理评级档案→收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果
考题
单选题关于对信用评级机构的基本要求，下列说法不正确的是（ ）。A
信用评级机构应建立清晰合理的治理结构，完善评级技术和基础数据体系，建立健全并切实执行管理制度B
信用评级机构应建立健全利益冲突管理工作机制和相关制度C
信用评级机构应建立并不断完善信用评级体系，加强评级技术的研究开发D
信用评级机构应建立并不断完善信用评级信息管理制度，但无须严格执行
考题
单选题关于模型评级，以下表述错误的是（）。A
是指运用总行开发的评级模型，由评级系统测评得出客户的初始等级，再由评级人员对模型评级结果进行认定得到最终的信用等级B
模型评级从系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价，评定客户的信用等级C
采用模型评级时，需在评级系统中录入客户相关的财务和非财务信息，然后根据客户属性、财务报表类型、行业类别等因素选择适用的评级模型D
模型评级结果不可以推翻
考题
单选题下列关于风险评级的顺序，正确的是（）。A
收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案B
收集评级信息、分析评级信息、制定监管措施、得出评级结果、整理评级档案C
收集评级信息、得出评级结果、分析评级信息、制定监管措施、整理评级档案D
收集评级信息、得出评级结果、制定监管措施、分析评级信息、整理评级档案
考题
多选题关于客户评级，下列表述不正确的有（ ）A评级模型要经过验证和审计，评级流程无需审计B评级是一次性行为，评级据无需保存C评级必须遵循独立的原则D不同的客户都必须使用同样的客户评级模型E评级流程要经过审计，评级模型因为是定量的，无需审计
考题
单选题关于评级基础信息，以下表述错误的是（）。A
信用等级评定要以充足、准确的信息为基础B
对采用“模型评级”方式的，一般公司类企业原则上应提供经审计的财务报表C
对采用“分池评级”和“专家评级”方式的，要多渠道搜集客户信息资料，审慎、保守估计客户信用等级，确保评级未低估客户实际风险D
对存在违规违法行为被主管部门处罚或向XX银行出具虚假审计报告等会计师事务所审计的财务报表，视同已审计但要下调客户等级
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