2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-03-24)

发布时间：2021-03-24

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、(    ），是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。【单选题】

A.物权

B.债权

C.所有权

D.占有权

正确答案:A

答案解析:物权,是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利,包括所有权、用益物权和担保物权。

2、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

正确答案:C

答案解析:银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

3、在汇款的方式中，具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点，多用于急需用款和大额汇款的是（）。【单选题】

A.票汇

B.电汇

C.信汇

D.押汇

正确答案:B

答案解析:在汇款的方式中，具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点，多用于急需用款和大额汇款的是电汇。

4、（     ）是指民事主体在法律地位上一律平等。【单选题】

A.平等原则

B.公平原则

C.公正原则

D.自愿原则

正确答案:A

答案解析:平等原则是指民事主体在法律地位上一律平等。

5、中国人民银行、银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《中国人民银行法》第三十四条：当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

6、《民法通则》根据人的年龄、智力与精神状况，将自然人的行为能力分为（    ）。【多选题】

A.完全民事行为能力

B.一般民事行为能力

C.大量民事行为能力

D.限制行为能力

E.无民事行为能力

正确答案:A、D、E

答案解析:《民法通则》根据人的年龄、智力与精神状况，将自然人的行为能力分为三类：完全民事行为能力，限制行为能力，无民事行为能力。

7、商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营结汇、售汇业务，还须中国人民银行批准。

8、由进口方银行为进口商提供的贷款有（）。【多选题】

A.提货担保

B.进口押汇

C.打包放款

D.出口押汇

E.福费廷

正确答案:A、B

答案解析:进口方银行为进口商提供的服务种类包括：减免保证金开证、提货担保、进口押汇（选项AB正确）；出口方银行可以为出口商提供的融资服务种类有打包放款、出口押汇、国际保理、福费廷和出口票据贴现。 

9、商业银行开展金融创新应遵循如下基本原则(    )。【多选题】

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.知识产权保护原则

D.成本可算原则

E.风险可控原则

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:除了选项以外还包括：信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个“认识”原则等。

10、为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作有( )。【多选题】

A.遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

B.向客户准确、公平、没有误导的进行信息披露

C.引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品

D.公平的处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

E.提高客户的金融素质

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行应做的工作有：审慎尽责，充分信息披露引导理性消费，妥善处理利益冲突，客户教育，客户资产隔离。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

现场检查是银行业监督措施中的一个重要措施，以下行为属于此范畴的是( )。

A．进入银行业金融机构进行检查

B．询问银行工作人员要求对有关事项做出说明

C．查阅、复制有关的文件资料

D．检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

E．询问客户意见

正确答案：ABCD

关于限制和禁止的证券交易行为的一般规定，说法错误的是( )。

A．非依法发行的证券不得买卖

B．证券监督管理机构的工作人员在任期或者法定限期内，不得直接买卖股票

C．依法发行的股票，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖

D．为股票发行出具审计报告等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后十二个月内，不得买卖该种股票

正确答案：D
解析：为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。

我国最早开办、规模最大的个人贷款产品是( )。

A．个人住房贷款

B．个人医疗贷款

C．个人汽车贷款

D．个人旅游贷款

正确答案：A
解析：不仅在我国，个人住房贷款在各国个人贷款业务中都是最主要的产品。

下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是( )。

A．从业人员热情向客户介绍衍生交易的相关投资产品

B．向客户说明有关投资风险时，从业人员强调最不利的投资情形和投资结果

C．从业人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销

D．从业人员对突破限额的交易进行事先申请

正确答案：C

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