2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-08-04)

发布时间：2021-08-04

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、开放式提问只能提供有限的信息，一般多用于重要事项的确认，如客户资料搜集或促成交易时。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:封闭式提问只能提供有限的信息，一般多用于重要事项的确认，如客户资料搜集或促成交易时。

2、下列关于信托类产品流动性的说法,正确的有( )。【多选题】

A.流动性较强

B.在通常情况下，信托资金可以提前支取

C.转让时，转让人应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费

D.转让时，受让人应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费

E.如果合同有约定，在信托合约生效后几个月，委托人可以转让信托受益权

正确答案:C、D、E

答案解析:选项A说法错误：由于信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，缺少转让平台，流动性比较差；选项B说法错误：在通常情况下，信托资金不可以提前支取。

3、客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（ ）。【单选题】

A.利益

B.信任

C.忠诚

D.双赢

正确答案:B

答案解析:客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任（选项B正确），没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

4、下列不属于合同中的免责条款无效的是（）。【单选题】

A.造成对方人身伤害的

B.因重大过失造成对方财产损失的

C.损害社会公共利益

D.因故意造成对方财产损失的

正确答案:C

答案解析:《民法典》第五百零六条规定，合同中的下列免责条款无效：（1）造成对方人身伤害的（选项A属于免责条款无效）；（2）因故意或者重大过失造成对方财产损失的（选项BD属于免责条款无效）。

5、现金规划的核心是（   ）。【单选题】

A.教育基金规划

B.建立应急基金

C.风险管理规划

D.现金储蓄规划

正确答案:B

答案解析:现金规划的核心是建立应急基金（选项B正确），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

6、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十五条  理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。

7、按利润贡献度对客户分类，不包括（）。【单选题】

A.富裕客户

B.大众富裕客户

C.大众客户

D.贵宾客户

正确答案:D

答案解析:按利润贡献度对客户分类，可分为以下三类：富裕客户、大众富裕客户、大众客户。

8、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十五条 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。

9、个人年度总额内购汇、结汇必须由本人亲自办理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《个人外汇管理办法实施细则》第四条规定，个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按该细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。

10、甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内为保险公司代办保险业务。甲是保险公司的( )。【单选题】

A.保险代言人

B.保险经纪人

C.产品推广人

D.保险代理人

正确答案:D

答案解析:选项D：保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的机构或者个人；选项B：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。选项AC的说法有误。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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