2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-02-26)

发布时间：2020-02-26

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于无民事行为能力人的是（ ）。【单选题】

A.婴儿

B.6岁上一年级的小红

C.13岁的身体残疾者小明

D.不能辨认自己行为的精神病人

正确答案:C

答案解析:

2、我国QDII基金在我国( )设立，从事( )投资。【单选题】

A.境内，境内

B.境内，境外

C.境外，境内

D.境外，境外

正确答案:B

答案解析:QDII即合格境内机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。我国QDII基金在我国境内设立，从事境外投资（选项B正确）。

3、金融远期合约的缺点表现在（ ）。【多选题】

A.非标准化合约

B.标准化合约

C.没有履约保证

D.价格风险

E.柜台交易

正确答案:A、C、E

答案解析:

4、收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。

5、理财师的言谈举止仅反映其个人素养，不影响公众尤其客户对他们专业服务的评价。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对客户而言，客户面前的员工就代表了金融机构的品牌形象，理财师的言谈举止不仅反映其个人素养，更能影响公众尤其客户对他们专业服务的评价，良好的仪态才能培养客户的信任感，有利于各项业务的开展。

6、与货币市场相比，资本市场特点主要包括（ ）。【多选题】

A.期限长

B.流动性较差

C.风险大、收益较高

D.交易量大

E.交易频繁

正确答案:A、B、C

答案解析:与货币市场相比，资本市场特点主要包括：
（1）期限长、流动性较差。在资本市场上筹集到的资金多用于解决中长期融资需求，故流动性和变现性相对较弱（选项AB正确）；
（2）风险大、收益较高。由于融资期限较长，发生重大变故的可能性也大，市场价格容易波动，且价格变动幅度大，投资者需承受较大风险。同时，作为对风险的报酬，其收益也较高（选项C正确）。

7、在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（ ）。【单选题】

A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

B.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

正确答案:C

答案解析:

理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险（选项AD属于理财顾问服务）。

综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动（选项C正确）。

8、理财师征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其（    ）。【多选题】

A.具体

B.可行

C.合理

D.高效

E.明确

正确答案:A、B、C、E

答案解析:理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行（选项ABCE正确）。

9、个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。【多选题】

A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容

B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容

C.风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容

D.商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示

E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可

正确答案:A、C

答案解析:选项BD不属于风险揭示管理措施：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。

10、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。【单选题】

A.理财规划

B.理财顾问

C.私人银行

D.财务计划

正确答案:C

答案解析:

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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