2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-07-29)

发布时间：2020-07-29

---

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、留置权人无权收取留置财产的孳息，孳息属于债务人所有。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《物权法》规定：留置权人有权收取留置财产的孳息。前款规定的孳息应当先充抵收取孳息的费用。

2、（），证监会印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，进一步规范和管理期货经营机构资产管理业务。【单选题】

A.2018.10.22

B.2017.10.22

C.2016.10.22

D.2015.10.22

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2018年10月22日，证监会印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，进一步规范和管理期货经营机构资产管理业务，《期货公司资产管理业务试点办法》同时废止。

3、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（     ）。【多选题】

A.交易限额

B.止损限额

C.错配限额

D.期权限额

E.风险价值限额

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十一条 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等（选项ABCDE正确）。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。

4、某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票85%、债券15%、现金5%，则基本上可以判断，该基金是（）。【单选题】

A.成长型基金

B.股票型基金

C.债券型基金

D.混合型基金

正确答案:B

答案解析:选项B：80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；选项A：成长型基金以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票；选项C：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；选项D：投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合前面所说的股票型、债券型的，被称为配置基金（也称混合基金）。

5、我国的信托制度最早诞生于20世纪初，20世纪(     )年代后得到真正发展。【单选题】

A.60

B.70

C.80

D.90

正确答案:C

答案解析:我国信托制度最早诞生于20世纪初，20世纪80年代改革开放后得到真正发展（选项C正确）。

6、商业银行违反《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，造成客户重大经济损失，监管部门可依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究相关人员的责任，暂停该机构发售新的理财产品。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行因违反相关规定，或因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。

7、商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（ ）。【单选题】

A.20世纪70年代末到80年代

B.20世纪80年代末到90年代

C.20世纪90年代到21世纪初

D.21世纪以来

正确答案:B

答案解析:我国个人理财业务的发展阶段具体为：①20世纪80年代末到90年代是我国个人理财业务的萌芽阶段；②21世纪初到2005年是我国个人理财业务的形成时期；③2005年9月《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》下发后，伴随着金融市场和经济环境的进一步变化，我国个人理财业务进入了迅速扩展时期。选项B正确。

8、下列（）的颁布，标志者商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。【多选题】

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

D.《商业银行理财产品销售管理办法》

E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

正确答案:A、C

答案解析:以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（选项A正确）和《商业银行个人理财业务风险管理指引》（选项C正确）的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

9、（ ）负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。【多选题】

A.银保监会

B.中国人民银行

C.证监会

D.外汇管理局

E.中国银行

正确答案:A、B、C、D

答案解析:监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。个人理财业务相关的监管机构包括国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行（选项B正确）、中国银行保险监督管理委员会（选项A正确）、中国证券监督管理委员会（选项C正确）、国家外汇管理局等（选项D正确）。

10、信托公司与银行开展银信理财合作中，信托公司需要遵守的规定有（ ）。【多选题】

A.认真履行受托职责，严格管理信托财产

B.为信托财产开立信托财产专户，将信托财产与固有财产分别管理、分别记账

C.按照信托文件约定向银行披露信托事务处理情况

D.每两只银信理财合作产品至少配备一名信托经理

E.严格遵守《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等监管规定

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项D说法错误：根据《银行与信托公司业务合作指引》第十条的规定，每一只银信理财合作产品至少配备一名信托经理。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。