2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-10-25)

发布时间：2021-10-25

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十一条规定，商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。商业银行应制定相关制度接受并及时处理客户投诉。

2、下列选项中属于银行与信托公司合作需要建立的制度的是（ ）。【多选题】

A.业务立项审批制度

B.合规管理制度

C.风险管理制度

D.信息披露制度

E.内部控制制度

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第八条的规定，银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制度，包括但不限于业务立项审批制度、合规管理和风险管理制度、信息披露制度等（选项ABCD正确），并建立完善的前、中、后台管理系统。

3、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第五条  商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。

4、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》八、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则，严格区分一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户，进行理财产品销售的分类管理，提供适应不同类型客户投资需求和风险承受能力的产品，严格风险自担。对于一般个人客户，银行只能向其提供货币市场和固定收益类等低风险、收益稳健的理财产品；银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后，可以向其提供各类风险等级的理财产品。

5、理财资金不得投资于境内一级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行分支机构应当根据( )等情况确定每一笔贷款的风险度。

A 贷款种类

B 借款人的信用登记

C 抵押物

D 质物

E 保证人

正确答案：ABCDE
此题考查的是银行在授信审核过程时，需要考虑的因素。通过这些因素来计量贷款风险度。确定贷款的风险度需要掌握贷款种类、抵押率(借款金额与抵押值比例是否偏高)、借款人的信用状况(其他行有无不良的贷款记录)、财务状况(包括流动比率、速动比率、资产负债率、现金流量等在同行业中的划分标准)、担保人情况。

张某是某单位在职职工，2008年全年张某在其单位的工资收入为72000元，该单位员工平均年工资收入为60000元，职工住房公积金缴存比例为8%，单位住房公积金缴存比例为12%，则2009年张某的月住房公积金缴存额应为( )元。

A．400

B．480

C．720

D．1200

正确答案：D
解析：职工住房公积余月缴存额为职工本人上一年度月平均工资乘以职工住房公积金缴存比例，单位为职工缴存的住房公积金月缴存额月缴存额为职工本人上一年度月平均工资乘以单位住房公积金缴存比例。所以，2009年张某的月住房公积金缴存额=2008年全年张某月平均工资×职工住房公积金缴存比例+2008年全年张某月平均工资×单位住房公积金缴存比例=(72000÷12)×8%+(72000÷12)×12%=1200(元)。

房地产开发商将未竣工的商品房出售给买受人的行为属于商品房预售。（ ）

正确答案：√
略。

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