2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-05-08)

发布时间：2020-05-08

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、对于一名理财师，要想成功留住客户，必须要将自己伪装成一个无所不能的人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

2、在财富保障与规划中涉及的风险有（）。【多选题】

A.投资风险

B.信用风险

C.责任风险

D.意外财产风险

E.政治风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:风险管理规划所涉及的风险有投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险和因人身风险而引发的家庭财务危机。选项E：政治风险属于国别风险，指债务人因所在国家发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或征用等情形而承受的风险。

3、理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

4、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。【多选题】

A.工作生涯设计

B.理想退休后生活设计

C.退休养老成本计算

D.退休后的收入来源估计

E.储蓄、投资计划

正确答案:B、C、D、E

答案解析:制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计（选项B正确）、退休养老成本计算（选项C正确）和退休后的收入来源估计（选项D正确）和相应的储蓄、投资计划（选项E正确）。

5、我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括（ ）。【多选题】

A.人们理财意识比较弱

B.理财行业发展不成熟

C.缺乏成熟的客户信息收集技巧

D.对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

E.中国人过于注重隐私保护

正确答案:A、B、C、D

答案解析:国内收集客户信息困难的原因：（1）和海外发达国家比较，我国的理财行业方兴未艾，在监管上虽然对此也有相应的要求，但较为笼统，没有明确具体要做的事项（选项AB正确）；（2）理财师在工作实践中，一方面对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识（选项D正确），还没有养成相应的工作习惯；另一方面，即使有心去收集客户信息，也确实因为技能的缺失而遭遇到了一些困难（选项C正确），于是，在客户信息收集方面有畏难情绪。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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