2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-03-22)

发布时间：2022-03-22

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（）统计分析，报送中国银监会及其派出机构。【多选题】

A.年度

B.半年度

C.月度

D.季度

E.周

正确答案:A、C、D

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第七十三条 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析，报送中国银监会及其派出机构（选项ACD正确）。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等，于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。

2、根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）。

3、商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性、和承诺性的称谓和蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》一、商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言。

4、建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（）。【多选题】

A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

正确答案:A、B、E

答案解析:选项C说法错误：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。选项D说法错误：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

5、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告应全面反映（），并附年度报表。【多选题】

A.个人理财业务的发展情况

B.理财产品的预期最高收入情况

C.理财计划的投资情况

D.理财计划收益分配情况

E.个人理财业务的综合收益情况

正确答案:A、C、D、E

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第59条规定，商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况（选项A正确），理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况（选项CDE正确），以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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