2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-02-24)

发布时间：2021-02-24

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、在综合理财服务活动中，银行为保证投资收益的最大化，可以自行调整投资方向和方式进行投资和资产管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担，银行不能自行调整投资方向和方式。

2、监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有（）。【多选题】

A.财政部

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国人民银行

E.国家外汇管理局

正确答案:B、C、D、E

答案解析:个人理财业务的监管机构有国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行（选项D正确）、中国银行保险监督管理委员会（选项B正确）、中国证券监督管理委员会（选项C正确）、国家外汇管理局等（选项E正确）。

3、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的（ ）专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节。【多选题】

A.财务分析

B.财务规划

C.投资建议

D.个人投资产品推介

E.以上均对

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行在理财顾问服务中向客户提供的财务分析（选项A）、财务规划（选项B）、投资建议(（选项C）、个人投资产品推介（选项D）四种专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节。选项ABCDE的是正确的。

4、理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。题中做法违反了客观公正原则。

5、私人银行业务是商业银行理财业务“金字塔”的塔尖。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:私人银行是金融机构为拥有高额净财富的个人，提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。私人银行业务位于商业银行业务“金字塔”的塔尖。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

个人征信系统数据的直接使用者，不包括( )。

A．商业银行

B．数据主体贸易伙伴

C．数据主体本人

D．金融监督管理机构

正确答案：B
解析：根据规定，个人征信系统数据的直接使用者包括商业银行、数据主体本人、金融监督管理机构，以及司法部门等其他政府机构。

下列信贷授权的载体中，较为常用的是（ ）。 A．授权书 B．规章制度 C．部门职责 D．岗位职责

正确答案：A
信贷授权可以采用授权书、规章制度、部门职责、岗位职责等书面形式。其中，授权书比较规范、正式，也较为常用。

关于商业银行集中型风险管理部门的设置，下列说法正确的是（ ）。 A．资金投入巨大 B．并不适合所有的商业银行 C．涉及的风险管理领域非常全面 D．不利于绝对控制商业银行的敏感信息 E．无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力

正确答案：ABC
集中型风险管理部门更适合于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行；集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统/技术支持等风险管理核心要素。

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