2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-06-30)

发布时间：2021-06-30

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《合伙企业法》第六十一条 有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

2、法律配置资源的方法有（ ）。【多选题】

A.明确主体

B.确认产权

C.规范物权

D.规范债权

E.奖罚分明

正确答案:A、B、C、D

答案解析:法律配置资源的方法是明确主体、确认产权和规范物权以及债权（选项ABCD正确）。

3、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》第7条的规定，商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。

4、基金销售机构开展基金宣传推介活动，应当坚持长期投资理念和（）的原则。【多选题】

A.客观

B.真实

C.准确

D.完整

E.及时

正确答案:A、B、C

答案解析:基金销售机构开展基金宣传推介活动，应当坚持长期投资理念和客观、真实、准确的原则。

5、下列选项中，关于代理的法律责任的表述正确的是（）。【单选题】

A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任

B.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，仅由行为人承担责任

C.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人承担责任

D.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，仅由代理人承担责任

正确答案:A

答案解析:代理的法律责任包括：（1）没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任（选项A表述正确）。未经追认的行为，由行为人承担民事责任。本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意；（2）代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任；（3）代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人和第三人负连带责任（选项D表述不正确）；（4）第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任（选项B表述不正确）；（5）代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责任（选项C表述不正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在( )业务中，交易双方都是金融机构。

A．票据发行便利

B．票据贴现

C．票据转贴现

D．票据承兑

正确答案：C
解析：此题考查对各项票据业务概念的理解。需要熟记各项业务的内容。据转贴现，指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给金融同业而取得资金的行为，是金融机构之间融通资金的一种方式。交易双方都是金融机构。票据发行便利是指银行同客户签订一项具有法律约束力的承诺，期限一般为3～5年，银行保证客户以自己的名义循环发行短期票据，银行则负责包销或提供没有销售出部分的等额贷款，交易双方是金融机构和企业客户。票据的承兑和贴现业务比较熟悉，交易对方也是银行的客户，都是将商业信用转化为银行信用。

当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。

A．联合其他同事向管理层施加压力

B．偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据

C．立即向媒体披露所受冤屈

D．先按正常渠道反映与申诉

正确答案：D
解析：“争议处理”原則要求银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。

下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有( )。

A．在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯

B．商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制

C．商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉

D．商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行

E．产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

正确答案：ABCDE
解析：本题考查商业银行个人理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理，题中五个选项都是正确的。

某商业银行为客户办理资金收付业务，客户为此支付了100元手续费，这种业务属于商业银行的（ ）。

A．负债业务

B．贷款业务

C．中间业务

D．票据贴现业务

正确答案：C

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