2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2022-01-13)

发布时间：2022-01-13

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2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、单流动性风险不是单一因素形成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:单流动性风险不是单一因素形成，而是内外部多种因素综合作用或各种风险之间相互转换产生的结果。

2、对于规模巨大的灾难性损失，一般需要（ ）来转移。【单选题】

A.提取损失准备金

B.冲减利润

C.资本金

D.保险手段

正确答案:D

答案解析:一般情况下，金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失，商业银行通常应对的做法为：①采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失；②用资本金来应对非预期损失；③用保险手段来转移规模巨大的灾难性损失（选项D符合题意）。

3、非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具是指（）。【单选题】

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.一级资本

D.二级资本

正确答案:B

答案解析:其他一级资本是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具。

4、现场检察是风险为本监管最为核心的步骤。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤。

5、下列不属于由执行、交割和流程管理事件引起操作风险的是（ ）。【单选题】

A.与交易对手方发生纠纷

B.与外部供应商发生纠纷

C.与销售商发生纠纷

D.数据／信息质量

正确答案:D

答案解析:执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。选项D：数据/信息质量属于信息科技系统事件。

6、法律风险与操作风险之间的关系是（ 　）。【单选题】

A.操作风险和法律风险产生的原因相同

B.外部合规风险与法律风险是相同的

C.法律风险与操作风险相互独立

D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

正确答案:D

答案解析:操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。因此法律风险是操作风险的一种特殊类型（选项D符合题意）。

7、下列关于信息披露的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.信息披露通过公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式

B.银行机构的信息披露应与其客户群体相适应

C.信息披露是向投资者和社会公众进行披露的行为

D.银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，原则是：侧重披露总量指标，谨慎披露结构指标，暂不披露机密指标。

8、商业银行应在信息系统投产后一定时期内，组织对系统的后评价，并根据评价结果及时对系统功能进行调整和优化。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行应在信息系统投产后一定时期内，组织对系统的后评价，并根据评价结果及时对系统功能进行调整和优化。

9、压力测试的基本作用说法正确的是（）。【单选题】

A.评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力，为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据

B.支持内部对风险偏好和改进措施的沟通交流，但不包括外部

C.协助行业协会制定改进措施

D.关注新产品或新业务带来的市场风险

正确答案:A

答案解析:压力测试的六项基本作用包括：（1）前瞻性评估压力情景下的风险暴露，识别定位业务的脆弱环节，改进对风险状况的理解，监测风险的变动。（2）对基于历史数据的统计模型进行补充，识别和管理“尾部”风险，对模型假设进行评估。（3）关注新产品或新业务带来的潜在风险。（4）评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力，为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据（选项A正确）。（5）支持内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流。（6）协助银行制定改进措施。

10、中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出的监管要求包括（）。【多选题】

A.最低资本要求

B.储备资本要求和逆周期资本要求

C.系统重要性银行附加资本要求

D.第二支柱资本要求

E.第三支柱资本要求

正确答案:A、B、C、D

答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了四个层次的监管要求：（1）最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%（选项A正确）；（2）储备资本要求和逆周期资本要求。包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求（选项B正确）；（3）系统重要性银行附加资本要求，为1%（选项C正确）。（4）以及针对特殊资产组合的特别资本要求和针对单家银行的特定资本要求，即第二支柱资本要求（选项D正确，选项E错误）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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