2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-05-16)

发布时间：2020-05-16

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行的风险管理流程主要包括四个环节，其中（）是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础。【单选题】

A.风险监测/报告

B.风险计量/评估

C.风险识别/分析

D.风险控制/缓释

正确答案:B

答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤：（1）风险识别/分析（2）风险计量/评估（3）风险监测/报告（4）风险控制/缓释。风险计量/评估是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础（选项B正确）。

2、（  ）是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。【单选题】

A.监管资本

B.经济资本

C.会计资本

D.账面资本

正确答案:A

答案解析:选项A：监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。选项B：经济资本不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。选项D：账面资本是银行持股人的永久性资本投入。

3、下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述，错误的是（   ）。【单选题】

A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告

C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时，给商业银行带来的风险

D.按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况

正确答案:D

答案解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责：对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告；持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告；了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试， 并制定应急预案；评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时，给商业银行带来的风险。选项D表述错误：是高级管理层的职责。

4、限额通常针对业务条线和法律实体，按照（  ）设定。【多选题】

A.收入

B.负债

C.所有者权益

D.流动性

E.资本

正确答案:A、D、E

答案解析:限额通常针对业务条线和法律实体，按照收入、资本、流动性以及其他维度设定（选项ADE符合题意）。在集团、业务条线和法律实体层面，设定交易对手、行业、地区、产品、抵押品等维度的实质性风险集中度限额。

5、风险政策是一系列的风险管理制度规定，目的是确保银行的风险识别、计量、缓释和监控能力与银行的（    ）相匹配。【多选题】

A.资本

B.规模

C.复杂性

D.风险状况

E.负债

正确答案:B、C、D

答案解析:风险政策是一系列的风险管理制度规定，目的是确保银行的风险识别、计量、缓释和监控能力与银行的规模、复杂性及风险状况相匹配（选项BCD符合题意）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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