2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-09-12)

发布时间：2021-09-12

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。【单选题】

A.银行监管

B.银行监督

C.银行管理

D.银行自律

正确答案:C

答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

2、我国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构，主要表现在（）。【多选题】

A.监管手段进一步丰富

B.增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

C.各相关部门独立行使处罚权的状况发生了改变

D.“部门执法”的局面凸显

E.制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

正确答案:A、B、D、E

答案解析:我国银行监管在探索形成阶段初步形成了机构监管的组织架构。一是监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用；二是各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增大，“部门执法”的局面凸显；三是在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容，但仅仅形成了初步框架，还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。

3、目前主要的部门规章和规范性文件以（）的形式发布。【单选题】

A.管理办法和管理条例

B.管理条例和管理指引

C.管理指引和管理法

D.管理办法和管理指引

正确答案:D

答案解析:目前主要的部门规章和规范性文件以管理办法和管理指引的形式发布。

4、1984年以来，我国银行监管的演变过程包括（）。【多选题】

A.改革完善阶段

B.初步确立阶段

C.探索成形阶段

D.改革调整阶段

E.形成完善阶段

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:1984年以来，我国银行监管的演变过程可以划分为五个主要阶段：（1）初步确立阶段：1984-1993年；（2）探索成形阶段：1994-1997年；（3）改革调整阶段：1998-2003年；（4）形成完善阶段：2003年-2017年；（5）改革完善阶段（自2017年至今）。

5、国际上主要金融监管的体制包括（）。【多选题】

A.统一监管型

B.分散监管型

C.一头监管型

D.多头监管型

E.“双峰”监管型

正确答案:A、D、E

答案解析:国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于银行资本的作用叙述正确的是( )。

A 提供融资

B 使银行免受损失

C 维持市场信心

D 限制银行业务过度扩张

E 保护客户利益

正确答案：ACD

银行在汽车贷款业务开展中是独立作业的，与其他行业、单位无关。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：首先，借款申请人要从汽车经销商处购买汽车，银行贷款的资金将直接转移至经销商处；其次，由于汽车贷款多实行所购车辆作抵押，贷款银行会要求借款人及时足额购买汽车产品的保险，从而与保险公司建立业务关系。此外，汽车贷款业务拓展中还有可能涉及多种担保机构和服务中介等，甚至在业务拓展方面商业银行还要与汽车生产企业进行联系沟通。因此，银行在汽车贷款业务开展中不是独立作业的，而是需要多方的协调配合。

银行业从业人员应遵守客户至上的准则，满足客户的一切需求。（ ）

正确答案：B
应为满足客户的一切合理需求。

以下关于期权的论述错误的是（ ）

A．期权价值由时间价值和内在价值组成

B．在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值

C．对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的内在价值为零

D．对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的总价值为零

正确答案：D

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