2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2019-11-17)

发布时间：2019-11-17

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2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下关于离职交接，做法正确的是( )。【单选题】

A.没有归还相关办公财物

B.带走手中客户资源去其他机构就职

C.把手中工作资料交给接替工作者

D.离职后，泄露了原单位客户隐私

正确答案:C

答案解析:银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。

2、某上市银行从业人员可以对外提供的信息是（ ）。【单选题】

A.本银行下一年度的具体经营规划

B.本银行高管人员名单及联络信息

C.本银行过去五年公开披露的财务报表

D.本银行的客户资源信息

正确答案:C

答案解析:只有公开披露的信息才可以对外提供，否则就属于内幕信息。内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。故A错误；银行从业人员需要保护商业秘密与客户隐私，故BD错误。

3、银行业从业人员在代理销售保险、基金等产品时，应当明确地告知金融消费者，本银行在代理产品中所承担的（ ）。【单选题】

A.权利和义务

B.责任和义务

C.权利和责任

D.收益和风险

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员在代理销售保险、基金等产品时，应当明确地告知金融消费者，本银行在代理产品中所承担的责任和义务。

4、银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（）。【多选题】

A.遵守法律法规

B.保守所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密，维护所在机构利益

C.维护所在机构的形象和声誉

D.在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用

E.银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确

正确答案:A、B、C

答案解析:

银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度,保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术,自觉维护所在机构的形象和声誉。

在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用属于费用报销的内容；银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确属于配合非现场监管的内容。

5、下列关于商业银行客户投诉管理要求表述正确的有（）。【多选题】

A.对客户错误的投诉与建议不予理会

B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况

D.应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户

E.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况

正确答案:D、E

答案解析:

从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,并遵循以下原则:

（1）坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议;

（2）所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户;

（3）所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;

（4）在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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