2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-09-09)

发布时间：2020-09-09

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、国务院银行业监督管理机构对银行实行接管的条件是（）。【单选题】

A.商业银行经营不善

B.商业银行某笔贷款无法收回

C.可能发生信用危机，严重影响存款人利益

D.接管期限最长不得超过2年

正确答案:C

答案解析:《商业银行法》第六十四条规定：“商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利率时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

2、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括( )。【多选题】

A.要求银行按照规定报送财务报表

B.进入银行进行检查

C.与银行董事进行监督管理谈话

D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定。

3、《中华人民共和国反洗钱法》于（）年1月1日起施行。【单选题】

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

正确答案:C

答案解析:中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起施行。

4、按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构的处置方式不包括（）。【单选题】

A.接管

B.重组

C.并购

D.依法宣告破产

正确答案:C

答案解析:按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构的处置方式包括接管、重组、撤销和依法宣告破产。

5、中国人民银行的反洗钱职责主要有（）。【多选题】

A.指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测

B.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作

C.健全反洗钱内控制度

D.在职责范围内调查可疑交易活动

E.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

正确答案:A、D、E

答案解析:BC选项属于：商业银行反洗钱方面的义务。中国人民银行的反洗钱职责主要有：1.指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;2.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章;3.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;4.在职责范围内调查可疑交易活动;5.接受单位和个人对洗钱活动的举报;6.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;7.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况;8.根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作;9.法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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