2020年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2020-12-15)
发布时间:2020-12-15
2020年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划书的装订需要做到“十无”,其中包括()。【多选题】
A.无脏
B.无多页
C.无颠倒
D.无缺损
E.无折角
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的;做到“十无”:无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。
2、理财师在最后提供整体规划建议的时候,一定要和这些结论和建议保持一致。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:理财师在分析客户的家庭财务状况时,会得到一些结论甚至提供一些方向上的建议,而在最后提供整体规划建议的时候,一定要和这些结论和建议保持一致。
3、一份专业的理财规划方案至少在下列事项上保持一致()。【多选题】
A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致
B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致
C.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致
D.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致
E.理财师和客户双方就承担的义务、责任,风险和费用分配保持一致
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:一份专业的理财规划方案起码在下列事项(不仅限于这几方面)上保持一致:(1)规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致;(2)规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致;(3)规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致;(4)规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致;(5)理财师和客户双方就承担的义务、责任,风险和费用分配保持一致。
4、对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,这时,理财师更应注重()。【单选题】
A.以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估
B.家庭现金流量的变化并对此进行规划
C.根据客户对未来不乐观的收入假设进行规划
D.根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划
正确答案:B
答案解析:对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估就失去了参考价值,同时客户家庭的现金流可能出现问题。这时,理财师更应注重家庭现金流量的变化并对此进行规划,而不是单纯地根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划。
5、利益披露通常是以()的名义进行披露。【单选题】
A.理财师
B.理财师所属的金融服务机构
C.金融服务机构的管理人
D.理财师或理财师所属的金融服务机构
正确答案:B
答案解析:利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露,理财师个人所得则无须披露,只需要告知客户其薪酬结构即可。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况,反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况,下列属于资本项目的是( )。
A.直接投资
B.贸易收支
C.单方面转移
D.企业信贷
E.政府和银行的借款
营销管理和普通管理的管理范畴与管理目标相同。( )
A.正确
B.错误
解析:管理是在特定环境下,为实现组织目标而对组织资源进行计划、组织、领导与控制的系统过程。从这个角度看,营销管理同样是一个相对独立的计划、组织、领导与控制的过程,只是管理范畴与管理目标不同。
投保人、被保险人的义务包括( )等。
A.投保人应按约定交纳保险费
B.投保人的出险通知
C.投保人的预防危险、索赔举证
D.被保险人的危险增加通知义务
E.被保险人的危险施救义务
以下说法中,错误的是( )。
A.个人抵押贷款,当借款人不履行还款义务时,贷款银行有权依法以该财产折价或者以拍卖、变卖财产的价款优先受偿
B.个人保证贷款,如果贷款出现逾期,银行可直接向保证人扣收贷款,无须通过法律程序
C.个人信用贷款是指银行向个人发放的、无须提供任何担保的贷款
D.个人信用贷款主要依据借款申请人的资产等级确定贷款额度
解析:参考教材第一章第二节二、按担保方式分类中有关内容。依据个人信用记录和个人信用等级确定贷款额度。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2021-01-11
- 2021-06-10
- 2021-01-13
- 2020-09-25
- 2021-04-26
- 2020-06-14
- 2021-08-26
- 2020-08-31
- 2020-05-07
- 2021-04-30
- 2020-05-19
- 2020-01-13
- 2020-05-08
- 2019-11-07
- 2020-01-22
- 2019-12-18
- 2019-11-20
- 2020-11-11
- 2021-07-13
- 2021-04-02
- 2021-04-09
- 2020-05-27
- 2020-06-17
- 2019-10-30
- 2020-12-03
- 2021-08-15
- 2019-12-03
- 2020-03-06
- 2020-07-03
- 2020-06-30