2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2021-01-13)

发布时间：2021-01-13

2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在（）中。【单选题】

A.摘要

B.主要内容

C.开场白

D.附录

正确答案:D

答案解析:为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在附录中。

2、理财师一方面应该认识到现行法律法规和各项规章制度对自身执业的限制，另一方面也应该认识到自身专业能力的局限对整个理财规划建议的影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财规划书的专业性是多方面的。理财师一方面应该认识到现行法律法规和各项规章制度对自身执业的限制，另一方面也应该认识到自身专业能力的局限对整个理财规划建议的影响。

3、在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。

4、一份《持续理财规划服务协议》的内容不应包括各方当事人的住所。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一份《持续理财规划服务协议》的内容应包括各方当事人的名称，或者姓名和住所。

5、资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（）。【多选题】

A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别

B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界

C.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合

D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合

E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率

正确答案:A、B、C、D

答案解析:资产配置包括以下具体步骤：1.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别，如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。2.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界。3.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合。4.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：在公司理财业务中，银行管理运作的是客户资金，而非自有资金。

下列说法不正确的是( )。

A．若已知客户每月固定支出。则其失业保障月数可由存款、可变现资产或净资产／月固定支出来计算

B．客户可利用贷款额度储备作为应对失业导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用，即作为紧急备用金

C．客户可利用活期存款储备紧急备用金，与贷款额度相比不存在机会成本

D．在预测客户期望达到的消费水平支出时，银行从业人员要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低

正确答案：C

下列内容体现与银行往来异常现象的是( )。

A．企业销售额下降，成本提高，收益减少，经营亏损

B．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期

C．贷款超过了借款人的合理支付能力

D．借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款

E．借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险

正确答案：BCDE
解析：选项A体现企业财务风险，其余选项均是与银行往来异常现象。

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