2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2021-04-14)

发布时间：2021-04-14

2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、钱女士将10万元定期存款作为儿子教育基金的启动资金进行投资，投资组合预期收益为5%，13年后儿子上大学时，这笔教育启动资金为（   ）元。（取近似值）【客观案例题】

A.165000

B.179586

C.146786

D.188565

正确答案:D

答案解析:已知生息资产PV=10万元，预期收益r=5%，期数n=13，根据复利终值的计算公式，13年后这笔教育启动资金为：。

2、在家庭财务现状分析过程中，流动性方面涉及的指标有（）。【多选题】

A.流动性资产比率

B.收入负债比率

C.资产负债率

D.偿付比率

E.紧急准备金月数

正确答案:A、E

答案解析:流动性方面涉及的指标（比率）包括流动性资产比率（流动性资产/总资产），和紧急准备金月数（流动性资产/平均月支出）。

3、单项理财规划，可以包括下列（  ）一项或几项内容。【多选题】

A.家庭收支和债务管理

B.教育投资规划

C.财富传承规划

D.退休养老规划

E.财富保障规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：1.家庭收支和债务管理；2.财富保障规划；3.教育投资规划、退休养老规划、投资规划，税务规划；4.财富传承规划，等等。

4、在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要有（）。【多选题】

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈征询

D.客户能提交的一些账户

E.客户能提交的一些财务资料

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。

5、判断客户的风险属性，只需考虑客户的风险承受能力。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:判断客户的风险属性，要将风险承受能力与风险容忍态度两者综合考虑判断。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

国内银行在推出理财计划时，一般会对投资者进行风险提示。假如某银行于2010年2月1日推出一项人民币债券理财计划，则其应主要进行（ ）提示。

A．汇率风险和再投资风险

B．市场风险和流动性风险

C．汇率风险和市场风险

D．流动性风险和再投资风险

正确答案：B
债券型理财计划的风险提示主要包括：①市场风险；②流动性风险；③其他风险。由于是人民币债券理财计划，不存在汇率风险，故AC两项错误；D项债券理财产品到期一次偿还本金和收益，不存在再投资风险。

下列关于二手个人住房贷款的说法，正确的是（ ）。

A．房地产经纪公司与商业银行是代理人与被代理人的关系

B．一家经纪公司只能代理一家银行的二手房贷款业务

C．一家银行只能选择一家代理人作为长期合作伙伴

D．在放贷过程中，代理人起到全程担保的作用

正确答案：A
房地产经纪公司与商业银行是代理人与被代理人的关系，A选项正确。故选A。

按利息的支付方式，可将债券分类为贴现债券、一次还本付息债券和（ ）。

A．担保债券

B．不动产抵押债券

C．附息债券

D．信用债券

正确答案：C

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的( )。

A．特征和收益

B．风险

C．法律关系

D．业务处理流程

E．风险控制框架

正确答案：ABCDE

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