2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2020-04-11)

发布时间：2020-04-11

2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、

一份《持续理财规划服务协议》的内容不包括首次复检会议。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一份《持续理财规划服务协议》的内容包括：
1.各方当事人的名称，或者姓名和住所；
2.服务的内容（包括理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等）；
3.服务费用的披露；
4.合约的期限；
5.履行的地点和方式；
6.违约责任；
7.解决争议的方法。

2、理财规划书开场白中一封给客户的信，目的是向客户介绍理财规划书的主要内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一封给客户的信，向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项。

3、理财师在提供保险产品推荐的时候，注意自身是否拥有保险从业的资格等，这体现了理财规划书的（）。【单选题】

A.实用性

B.专业性

C.一致性

D.逻辑性

正确答案:B

答案解析:理财师在提供一些专业信息、分析和建议时应该注意自身的专业资格，如在提供保险产品推荐的时候，是否拥有保险从业的资格等，这体现了理财规划书的专业性。

4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。【单选题】

A.生活品质

B.生活方式

C.理财目标

D.生活品质和生活方式

正确答案:D

答案解析:理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。

5、理财规划书的封面应该尽量使用丰富的图案，使其更加直观。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:封面可以简洁，也可以有图案，但图案太丰富的话，彩印成本较高，如果用黑白的打印，不仅不能把原来的图案生动地体现出来，而且显得凌乱，也同样费墨。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列说法不正确的是( )。

A．银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的 20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不高于50%

B．银团贷款中，代理行可以由牵头行担任

C．银团牵头行是银团贷款的组织者和安排者

D．与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较低，许多达不到流动资金贷款条件的客户可以通过贸易融资来获得资金支持

正确答案：A

境内机构经常项目外汇账户限额统一采用以下哪种币种核定( )。

A．人民币

B．美元

C．我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种

D．可自由兑换的任何外币

正确答案：B

某人欲就一台总价350万元的设备申请设备贷款，则按银行现行规定，他最多可获得的贷款额度为( )万元。

A．200

B．245

C．280

D．315

正确答案：A
解析：本题考查设备贷款的额度。设备贷款的额度最高不得超过借款人购买或租赁设备所需资金总额的70%，且最高贷款额度不得超过200万元。350×70%=245＞200，所以该人最多可获得的贷款额度为200万元。

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