2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2020-07-08)

发布时间：2020-07-08

2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财规划书的开场白应该包括的内容有（）。【多选题】

A.一封给客户的信

B.理财规划书的封面

C.理财规划书的关键字

D.理财规划书的摘要

E.目录

正确答案:A、B、D、E

答案解析:开场白：1.一封给客户的信，向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项。2.理财规划书的封面。3.理财规划书的摘要。4.目录。

2、一份理财规划书，考虑到它的专业性，故不应当用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:一份理财规划书，应当用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案。

3、家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。【多选题】

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议

B.重申家庭财务保障的重要性

C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

D.提出对策（包括保险产品建议）

E.风险管理效果评估

正确答案:B、C、D、E

答案解析:家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：1.重申家庭财务保障的重要性；2.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；3.提出对策（包括保险产品建议）；4.风险管理效果评估。

4、理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。

5、（）是综合理财规划得以真正落地的关键。【单选题】

A.理财目标的评估和调整

B.综合理财规划建议

C.规划方案的执行

D.执行确认书

正确答案:B

答案解析:综合理财规划建议是综合理财规划得以真正落地的关键。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列不属于证券投资基金特点的是（ ）。 A．由专家运作、管理 B．风险小，与证券市场没有任何关系 C．投资小、费用低 D．组合投资、分散风险

正确答案：B
证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管入托管，基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。三大主要特点是集合投资；分散风险；专业理财。

下列关于事后检验的说法，不正确的是（ ）。

A．事后检验是将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性和可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进

B．事后检验是市场风险计量方法的一种

C．若估算结果与实际结果近似，则表明该风险计量方法或模型的准确性和可靠性较高

D．若估算结果与实际结果差距较大，则表明事后检验的假设前提不存在问题

正确答案：D
若估算结果与实际结果差距较大，表明该风险计量方法或模型的准确性和可靠性较低，或者事后检验的假设前提存在问题。A、B、C三项均正确。故选D。

银行流动资金贷前调查报告中，应包含应收账款金额、数额较大或账龄较短的国内外应收账款等情况。（ ）

A．正确

B．错误

正确答案：×
银行流动资金贷前调查报告中，应包含数额较大或账龄较长的国内外应收账款情况。而不是较短的国内外应收账款情况。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签