2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2020-07-15)

发布时间：2020-07-15

2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第10章 公司治理与内部控制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价公开公正。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价客观公正。

2、反洗钱制度的核心是（）。【单选题】

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

正确答案:D

答案解析:大额交易和可以交易报告是反洗钱制度的核心。

3、商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，（）应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。【多选题】

A.内部审计部门

B.高级管理层

C.内控管理职能部门

D.风险管理部门

E.业务部门人员

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确。商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。

4、（）应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。【单选题】

A.董事会

B.业务部门

C.内控管理职能部门

D.内部审计部门

正确答案:A

答案解析:（1）董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任（选项A正确）。（2）内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。（3）业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。

5、金融行动特别工作组（FATF）成立于（）。【单选题】

A.1988年

B.1989年

C.2001年

D.1970年

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1989年，以西方七国集团为代表的发达国家在法国巴黎成立了政府间组织——金融行动特别工作组（FATF）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

分析项目的还款能力时，( )。

A．可以采用综合还贷的方式计算贷款偿还期

B．可以应用最大能力法来计算贷款偿还期

C．可以通过计算贷款偿还期来分析项目能否在银行要求的时间内归还贷款

D．不需要分析还款资金的来源

E．应分析用于还款的项目利润是否已按规定提取了公积金和公益金

正确答案：ABCE
解析：分析项目的还款能力时，除了进行还款指标计算外，还必须把项目的还款资金来源分析作为评估的重点，主要分析项目有哪些还款资金来源，各种来源的可能性如何，项目本身的利润是否已按规定提取了公积金和公益金后再拿来还款，所以D选项说法错误。

一个债务人可以有不同的评级，而同一债务人的不同交易只有一个债项评级。 （ ）

正确答案：×
一个债务人只能有一个客户评级，而同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级。

某借款人在还本付息日当天营业时间终了前，未向银行提交偿还贷款本息的支票，并且其偿债账户或其他存款账户中的余额不足以由银行主动扣款的，这笔贷款即为逾期贷款。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

下列关于保证的描述，正确的是( )。

A．一般保证不具有补充性

B．一般保证人没有先诉抗辩权

C．当事人对保证方式没有约定的，按照一般责任保证承担保证责任

D．连带保证的保证人与债务人未约定保证期间的，债权人自主债务履行期届满之日起6个月要求保证人承担保证责任

正确答案：D
解析：保证的责任方式分为一般保证与连带保证，一般保证具有补充性享有先诉抗辩权，当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任，故A、B、C选项错误。一般保证的保证人或连带保证的保证人与债务人未约定保证期间的，债权人自主债务履行期届满之日起6个月要求保证人承担保证责任。

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