2022年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2022-04-16)

发布时间：2022-04-16

2022年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、( )是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。【单选题】

A.风险转移

B.风险补偿

C.风险对冲

D.风险分散

正确答案:C

答案解析:商业银行风险管理的主要策略：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿。选项C正确。风险对冲对管理市场风险（利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险）非常有效，可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

2、在评估操作风险的时候，需要评估（）几个方面。【多选题】

A.额外风险

B.固有风险

C.控制有效性

D.剩余风险

E.政策风险

正确答案:B、C、D

答案解析:对操作风险开展评估：（1）固有风险评估，对银行所面临的每个操作风险点都必须进行固有风险分析（选项B正确）。（2）控制有效性评估。固有风险评级后，需要识别有助于减少其发生频率和严重度的控制活动（选项C正确）。（3）剩余风险评估。综合考虑固有风险评级和控制有效性评级，根据“固有风险暴露—控制有效性=剩余风险暴露”的原则确定剩余风险评级（选项D正确）。

3、通过现场检查可以对商业银行的整体经营状况做出准确、客观的评价，从而对整个金融体系的风险状况进行分析和判断。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通过现场检查,对商业银行的整体经营状况作出准确、客观的评价，从而可以对单个商业银行或整个金融体系的风险状况进行整体分析和判断。

4、假设某商业银行存在负债敏感型缺口，则市场利率上升会导致银行的净利息收入（ ）。【单选题】

A.下降

B.上升

C.不变

D.不能确定上升还是下降

正确答案:A

答案解析:当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降。这是因为当商业银行处于负债敏感型缺口时，银行的负债大于资产，在市场利率上升同等幅度情况下，负债的利息支出增加要大于资产的利息收入的增加，因此净利息收入下降（选项A正确）。

5、我国金融监管体制大致经历了（）的发展阶段。【多选题】

A.统一监管阶段

B.“一行一会”阶段

C.“一行两会”阶段

D.“一行三会”阶段

E.“一委一行两会”阶段

正确答案:A、C、D、E

答案解析:我国金融监管体制大致可以分为以下四个发展阶段。1.统一监管阶段2.“一行两会”阶段3.“一行三会”阶段4.“一委一行两会”阶段

6、对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。

7、市场风险计量管理报告内容包括但不限于：按业务、部门、地区和风险类别分别统计/计量的市场风险头寸，金融市场业务的盈亏情况，交易账户风险价值与返检检验，压力测试开展情况，限额执行情况，全行汇率风险分析，银行账户利率风险分析，以及市场风险管理建议等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:市场风险计量管理报告内容包括但不限于：按业务、部门、地区和风险类别分别统计/计量的市场风险头寸，金融市场业务的盈亏情况，交易账户风险价值与返检检验，压力测试开展情况，限额执行情况，全行汇率风险分析，银行账户利率风险分析，以及市场风险管理建议等。

8、风险为本监管原则可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及（）不足的问题。【多选题】

A.实效性

B.完整性

C.针对性

D.均衡性

E.独立性

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确。风险为本监管原则除了可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及实效性、针对性、均衡性不足的问题，也是与国际金融监管“放任自流—以合规性监管为主—以风险性监管为主”的发展历程一脉相承的。

9、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为（ ）。【单选题】

A.1

B.0.6

C.1.5

D.0.5

正确答案:A

答案解析:速动比率=速动资产/流动负债合计=（流动资产-存货-预付账款-待摊费用）/流动负债=（6000-2000）/4000=1（选项A正确）。

10、市场风险计量管理报告不存在（）。【单选题】

A.月报

B.季报

C.半年报

D.年报

正确答案:A

答案解析:市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报，定期报送高级管理层及市场风险管理委员会审阅，同时作为全面风险管理报告的内容，报送高级管理层、董事会及其委员会和监事会。选项A：月报不正确。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

理财产品销售流程包括:( )。

A．收集资料,了解、分析和评价客户

B．搜集与理财产品相关的资料

C．评价自己的理财产品与竞争者的优势

D．建立与客户的关系

正确答案：AD

下列关于战略风险管理的说法，正确的是( )

A．经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一

B．战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在

C．风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划

D．商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训

正确答案：A
A.业银行要做的是无论战略规划成功与否，都要学习总结。

《证券法》规定，禁止任何人以( )手段操纵证券市场。

A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

D．以其他手段操纵证券市场

E．以上说法均不正确

正确答案：ABCD

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