2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2020-03-15)

发布时间:2020-03-15


2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、下列选项中,不属于银行监管的方法的是( )。【单选题】

A.监督检查

B.市场退出

C.资本监管

D.市场准入

正确答案:B

答案解析:银行监管的方法的是:市场准入、监督检查、资本监管。

2、20世纪60年代,商业银行的风险管理进入(     )。【单选题】

A.资产负债风险管理模式阶段

B.资产风险管理模式阶段

C.全面风险管理模式阶段

D.负债风险管理模式阶段

正确答案:D

答案解析:

3、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是( )。【单选题】

A.管董事会、管风险、管经营、提高透明度

B.管法人、管经营、管风险、提高透明度

C.管董事会、管风险、管利润、提高透明度

D.管法人、管风险、管内控、提高透明度

正确答案:D

答案解析:选项D正确。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。

4、以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容( )。【多选题】

A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

B.有明确记载的声誉风险管理流程及政策

C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值

D.有明确记载的危机处理/决策流程

E.建设学习型组织

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

5、下列关于商业银行风险管理的表述,最恰当的是()。【单选题】

A.商业银行不能利用资产组合分散风险的原理降低风险

B.商业银行通常运用的风险管理策略有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿

C.商业银行采用高级的风险计量方法就一定能够降低监管资本要求

D.建立和完善全面风险管理体系是商业银行创造价值的唯一手段

正确答案:B

答案解析:选项B表述最恰当:商业银行通常运用的风险管理策略有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种。
选项A表述不恰当:商业银行可以利用资产组合分散风险的原理降低风险;
选项C表述不恰当:商业银行采用高级的风险计量方法不一定能够降低监管资本要求;
选项D表述不恰当:建立和完善全面风险管理体系不是商业银行创造价值的唯一办法,还有其他方法。

6、(      )向股东大会负责,是商业银行的监督机构。【单选题】

A.监事会

B.党委

C.纪委

D.董事会

正确答案:A

答案解析:选项A正确。在《商业银行公司治理指引》中,监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,在风险管理方面,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。监事会向股东大会负责,是商业银行的监督机构。

7、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、( )和可利用资源紧密联系在一起。【单选题】

A.中期目标

B.可再生资源

C.风险管理措施

D.风险管理目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确。有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

8、【单选题】

A.监管资本

B.经济资本

C.会计资本

D.账面资本

正确答案:B

答案解析:

9、在进行信贷决策时,商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在进行信贷决策时,商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量,包括贷款、回购协议、再回购协议、信用证、承兑汇票、担保和衍生交易工具等。

10、在宏观整体性因素的影响下,不同市场体现出()的流动性特点。【单选题】

A.相同

B.不同

C.部分差异

D.不确定

正确答案:B

答案解析:选项B正确。在宏观整体性因素的影响下,不同市场体现出不同的流动性特点。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

常见的商业银行风险管理的策略有:( )。

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

正确答案:ABCD

银行要承受不同形式的( ),这包括因金融创新的步伐过快,不能保证金融交易的合法性,从而无法获得相应法律保护的风险。

A.法律风险

B.国家风险

C.声誉风险

D.流动性风险

正确答案:A
银行要承受不同形式的法律风险,法律风险的表现形式有:①金融合约不能受到法律应予的保护而无法履行或金融合约条款不周密;②法律法规跟不上金融创新的步伐,使创新金融交易的合法性难以保证,交易一方或双方可能因找不到相应的法律保护而遭受损失;③形形色色的各种犯罪及不道德行为给金融资产安全构成威胁;④经济主体在金融活动中如果违反法律法规,将会受到法律的制裁。故选A。

下列关于久期缺口的说法,正确的有( )。

A.久期缺口=资产加权平均久期-(总负债/总资产)×负债加权平均久期

B.当久期缺口为负值时,如果市场利率下降,则资产价值增加的幅度大于负债价值增加的幅度,流动性随之增强

C.当久期缺口为正值时,如果市场利率上升,则资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度,流动性随之降低

D.久期缺口的绝对值越大,利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大,对其流动性影响也越显著

E.久期缺口为零的情况在商业银行中极少发生

正确答案:ACDE
解析:久期缺口为负值时,如果市场利率下降,则资产价值减少的幅度大于负债减少的幅度,银行净值将减少,流动性随之下降。

银行在识别利益属性以进行市场定位时,最重要的是( )。

A.目标市场的要求

B.突出表征的识别

C.使用表征制作定位图

D.客户对相关特征所提供利益的感觉

正确答案:D
解析:识别重要属性时,首先需要研究的是识别突出表征和目标市场要求的特殊利益,然后可用这些表征制作定位图。其中,最重要的是客户对这些相关特征所提供利益的感觉。

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