2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-03-25)

发布时间：2021-03-25

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2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产损失：由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少。

2、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效益和节约资源的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

3、下列关于商业银行战略风险管理的描述，正确的有（）。【多选题】

A.战略风险管理是一种长期性管理

B.战略风险管理是一种短期性管理

C.战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值

D.战略风险管理就是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法

E.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失

正确答案:A、C、D

答案解析:选项A说法正确：战略风险管理通常被认为是一项长期性的战略投资，实施效果需要很长时间才能显现；选项C说法正确：战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值；选项D说法正确：战略风险管理就是基于这种前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法，得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。

4、关联交易是指发生在商业银行集团法人客户内部关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排，因此国家控制的企业因同受国家控制而成为关联方。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:关联交易是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排；国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。

5、商业银行风险监测的具体内容包括（ ）。【多选题】

A.开发风险计量模型

B.监测各种风险水平的变化和发展趋势

C.检查对风险计量模型的修正、检验和内部审查程序

D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

E.随时关注所采取的风险管理/控制措施的实施质量/效果

正确答案:B、D、E

答案解析:风险监测的具体内容包括：（1）监测各种风险水平的变化和发展趋势，在风险进一步恶化之前提交相关部门，以便其密切关注并采取恰当的控制措施，确保风险在银行设定的目标范围内（选项B正确）；（2）报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果，并随时关注所采取的风险管理/控制措施的实施质量/效果（选项E正确）。

6、因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本属于( )。【单选题】

A.监管罚没

B.法律成本

C.资产损失

D.账面减值

正确答案:B

答案解析:因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本属于法律成本（选项B正确）。 

7、（  ）是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。【单选题】

A.敏感度限额

B.头寸限额

C.风险价值限额

D.止损限额

正确答案:A

答案解析:市场风险限额指标主要包括:头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额等。选项A正确。敏感度限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

8、（）是假设某个极端不利事件发生，推动多个风险因素同时变化，考察这样的情景对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。【单选题】

A.敏感性测试

B.情景分析

C.情景测试

D.敏感性分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确。情景测试是假设某个极端不利事件发生，推动多个风险因素同时变化，考察这样的情景对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。

9、在我国银行监管实践中，(    )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评鉴商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。【单选题】

A.资产收益率

B.资本收益率

C.盈利能力

D.资本充足率

正确答案:D

答案解析:选项D正确。在监管实践中，资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。

10、在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以是 （ ）。【多选题】

A.整体经济指标

B.利率变化及预期

C.公司治理结构

D.信用风险参数

E.公司的整体战略

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确。在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，如整体经济指标、利率变化/预期、信用风险参数等；然后由战略管理/规划部门对各种战略风险的影响效果和发生的可能性作出评估，据此进行优先排序并制订具有针对性的战略实施方案。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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