2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-06-28)

发布时间：2021-06-28

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有（）。【单选题】

A.普遍性和非营利性

B.偶然性和非营利性

C.普遍性和营利性

D.偶然性和营利性

正确答案:A

答案解析:与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。

2、业务连续性计划应当是一个全面的计划，与商业银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、（）、恢复以及持续计划。【单选题】

A.处置

B.规避

C.消除

D.缓释

正确答案:D

答案解析:业务连续性计划应当是一个全面的计划，与商业银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划（选项D正确）。

3、流动性风险在发生之前，商业银行通常会表现为各种（ ）的明显变化。【多选题】

A.内部信号

B.外部信号

C.融资信号

D.投资信号

E.外部指标

正确答案:A、B、E

答案解析:选项ABE正确。流动性风险在发生之前，商业银行通常会表现为各种内、外部指标／信号的明显变化，随时关注并监测这些预警信号的变化和发展趋势，有助于商业银行及早发现并纠正导致流动性风险的错误行为／交易，适时采取正确的风险控制方法。

4、商业银行柜员在账户管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。【多选题】

A.失职违规

B.知识技能匮乏

C.数据输入错误

D.未经授权交易

E.内部欺诈

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A：失职违规易造成操作风险；选项B：知识技能匮乏易造成操作风险；选项C：数据输入错误易造成操作风险；选项D：未经授权交易易造成操作风险；选项E：内部欺诈易造成操作风险。

5、下列关于商业银行风险管理的主要策略的说法正确的是( )。【多选题】

A.风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法

C.风险转移可分为保险转移和非保险转移

D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

E.风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。选项A：风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法  ；选项B：风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法；选项C：风险转移可分为保险转移和非保险转移；选项D：在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现  ；选项E：风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿。

6、商业银行应对信息科技风险管理进行（  ）。【多选题】

A.内部审计

B.独立审计

C.外部审计

D.国家审计

E.综合审计

正确答案:A、C

答案解析:商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计和外部审计（选项AC正确）。

7、一个典型和完整的洗钱过程包括（）三个阶段。【多选题】

A.放置

B.分析

C.离析

D.融入

E.融合

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确。通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段，每个阶段都有其不同特点及运行模式，但在实际操作过程中，洗钱分子往往交叉运用，难以截然分开。

8、（），银监会发布了《商业银行杠杆率管理办法》，首次提出对商业银行的杠杆率监管要求。【单选题】

A.2010年4月

B.2010年6月

C.2011年4月

D.2011年6月

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2011年6月，银监会发布了《商业银行杠杆率管理办法》，首次提出对商业银行的杠杆率监管要求。

9、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效益和节约资源的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

10、企业资产证券化的审核方式为（）。【单选题】

A.备案制

B.审核制

C.注册制

D.备案制、注册制

正确答案:A

答案解析:选项A正确：企业资产证券化的审核方式为备案制，资产支持票据的审核方式为注册制，信贷资产证券化的审核方式为备案制、注册制。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行贷款承诺业务不包括（ ）。

A．项目贷款承诺

B．商业票据承兑

C．开立信贷证明

D．客户授信额度

正确答案：B
商业银行贷款承诺业务可以分为项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利四大类。

受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新委托人。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：应为由委托人选任新的委托人。

关于客户信用评级，下列说法正确的是：（ ）。

A．客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价

B．反映客户违约风险的大小

C．是客户对银行服务情况的评价

D．评级的结果是信用等级和违约概率

正确答案：ABD

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