2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-03-10)

发布时间：2020-03-10

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、【多选题】

A.包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设

B.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联

C.考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求，在完成战略目标和业务计划时，确定银行愿意接受的风险总量

D.基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平

E.包括定性的陈述，定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因， 确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

2、在制定风险偏好过程中需要考虑的因素包括（    ）。【多选题】

A.风险偏好与利益相关人的期望

B.充分了解所有风险

C.银行需考虑该行愿意承担的风险

D.监管要求

E.充分考虑压力测试

正确答案:A、C、D、E

答案解析:

3、针对操作风险的压力情景，包括但不限于受到以下重大操作事件影响（  ）。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.信息科技系统事件

D.实物资产的损坏

E.执行、交割和流程管理事件

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。针对操作风险的压力情景，包括但不限于受到以下重大操作事件影响：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等。

4、在2008年国际金融危机爆发之前，压力测试结果没有引起足够的重视和实质使用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在2008年国际金融危机爆发之前，极端的压力情景被大多数银行决策者认为不可能，因而相关的压力测试结果没有引起足够的重视和实质使用。

5、广义而言，（ ）就是商业银行所持有的各类风险性资产的余额。【单选题】

A.VaR

B.限额

C.市值

D.敞口

正确答案:D

答案解析:选项D正确。广义而言，敞口就是风险暴露，即商业银行所持有的各类风险性资产余额。

6、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即（  ）。【多选题】

A.风险评估

B.资本规划

C. 压力测试

D. 情景模式

E. 高级计量

正确答案:A、B、C

答案解析:内部资本充足评估报告（ICAAP报告）是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即风险评估、资本规划和压力测试（选项ABC正确）。

7、商业银行通常用资本金来应对（ ）。【单选题】

A.系统损失

B.预期损失

C.非预期损失

D.灾难性损失

正确答案:C

答案解析:金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失：
（1）商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式连应对和吸取预期损失；

8、以下属于单币种敞口头寸包括的是( )。【多选题】

A.远期净敞口头寸

B.即期净敞口头寸

C.其他敞口头寸

D.期权敞口头寸

E.总敞口头寸

正确答案:A、B、C、D

答案解析:单币种敞口头寸分为：即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸、其他敞口头寸（选项ABCD正确）。

9、企业资产证券化的监管主体是（）。【单选题】

A.人民银行、银保监会

B.证监会

C.证监会、银保监会

D.交易商协会

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国的资产证券化业务主要有三种实现形式，中国人民银行和银保监会主管的信贷资产支持证券、证监会主管的企业资产支持证券以及中国银行间市场交易商协会主管的资产支持票据。

10、当银行业出现整体性不利传闻的时候，银行业的股票指数相对股票市场下跌，商业银行金融债的信用点差（）。【单选题】

A.相对扩张

B.相对收缩

C.不变

D.不确定

正确答案:A

答案解析:

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

关于留置权人的主要权利，下列表述不正确的是( )。

A．留置权人有权收取留置财产的孳息

B．债务人逾期未履行的，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价

C．留置财产折价或者变卖的，应当参照政府指导价格

D．债务人逾期未履行的，留置权人可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿

正确答案：C
C【解析】留置权人的主要权利有；留置权人有权收取留置财产的孳息，孳息应当先充抵
收取孳息的费用；债务人逾期未履行的，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价，也可以就
拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿，留置财产折价或者变卖的，应当参照市场价格。

下列投资方式中由左到右风险依次降低的是（ ）。 A．股票基金、政府债券、股票、储蓄 B．政府债券、股票、股票基金、储蓄 C．股票、股票基金、政府债券、储蓄 D．股票、政府债券、股票基金、储蓄

正确答案：C
股票的投资风险最高，股票基金的风险低于股票，而高于债券。储蓄通常被视为无风险投资。

在资产负债表上始终存在的那一部分资产是( )

A．核心流动资产

B．季节性资产

C．固定资产

D．长期资产

正确答案：A
解析：本题考查核心流动资产的含义，并且这部分资产应当由长期融资来实现。

不能为个人贷款作保证担保。

A．获得企业法人授权的企业分支机构

B．具有代位清偿债务能力的法人

C．具有完全民事行为能力的自然人

D．以公益为目的的事业单位

正确答案：D
解析：下列单位或组织不能担任保证人：国家机关；学校、幼儿园；医院等以公益为目的的事业单位、社会团体；企业法人的分支机构、职能部门，但如果有法人授权的，其分支机构可以在授权的范围内提供保证。所以D选项符合题意。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签