2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-10-13)

发布时间：2020-10-13

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对（ ）负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。【单选题】

A.董事会

B.最高风险管理委员会

C.股东大会

D.风险管理部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确。监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

2、银行审计部门的审计报告直接提交给高级管理层。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:审计报告应当直接提交给董事会。董事会应当督促高级管理层对审计所发现的问题提出改进方案并釆取改进措施。审计部门应当跟踪检查改进措施的实施情况，并向董事会提交有关报告。

3、商业银行需要对信用风险进行压力测试，采用定性方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行需要对信用风险进行压力测试，采用定性与定量相结合的方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失，分析这些损失对盈利能力和资本金带来的负面影响，并采取必要的控制措施。

4、银监会提出的良好银行监管标准包括( )。【多选题】

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

D.坚定不移地扩大我国银行业资产规模

E.高效、节约地使用一切监管资源

正确答案:A、B、C、E

答案解析:中国银监会总结国内外银行监管工作经验，明确提出良好银行监管的六条标准：（1）促进企融稳定和金融创新共同发展（选项A正确）；（2）努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力（选项B正确）；（3）对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制（选项C正确）；（4）鼓励公平竞争，反对无序竞争；（5）对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制；（6）高效、节约地使用一切监管资源（选项E正确）。

5、下列关于战略风险管理基本做法的说法，正确的是( )。【单选题】

A.确保及时处理投诉和批评

B.增强对客户的透明度

C.增强对公众的透明度

D.明确董事会和高级管理层的责任

正确答案:D

答案解析:选项D：明确董事会和高级管理层的责任属于战略风险管理的基本做法；选项ABC三项都属于声誉管理的基本做法。

6、商业银行在发放贷款时,通常要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于(   )。【单选题】

A.风险对冲

B.风险规避

C.风险补偿

D.风险转移

正确答案:D

答案解析:商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于风险转移管理策略（选项D正确）。

7、战略风险识别不包括( )层面。【单选题】

A.宏观战略

B.中观管理

C.微观执行

D.技术

正确答案:D

答案解析:在商业银行内部经营管理活动中，战略风险可以从宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面进行识别。选项D：技术属于混淆选项。

8、操作风险报告主要包括（）。【多选题】

A.操作风险管理报告

B.操作风险专项报告

C.操作风险监测报告

D.操作风险评估报告

E.操作风险损失事件报告

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。操作风险报告主要包括操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。

9、下列关于组合限额管理的说法，正确的有( )。【多选题】

A.组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

B.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种

C.通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

D.设定组合限额，可以有效控制组合信用风险

E.组合限额是商业银行资产组合层面的限额

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项A说法不正确：组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。

10、商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

以下做法违法的有（ ）。

A．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易

B．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理

C．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务

D．利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务

E．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益。

正确答案：ABCDE
以上选项均违背了银行业从业人员应当遵循的利益冲突准则。故选ABCDE。

下列关于金融互换市场的说法，错误的是( )。

A．互换中可以包含两个以上的当事人

B．互换是相互交换等值现金流的合约

C．金融互换是通过银行进行的场内交易

D．金融互换包括利率互换和货币互换两种类型

正确答案：C
解析：金融互换是通过银行进行的场外交易。

担保的作用主要表现在( )。

A．协调和稳定商品流转秩序，使国民经济健康运行

B．降低银行贷款风险

C．提高信贷资金使用效率

D．促进借款企业加强管理，改善经营管理状况

E．巩固和发展信用关系

正确答案：ABCDE
解析：以上全是担保的主要作用。

（ ）属于银行业从业人员从业基本准则的内容。 A．诚实信用、守法合规 B．信息保密、熟知业务 C．公平对待、勤勉尽职 D．保护商业秘密与客户隐私、监管规避

正确答案：A
银行业从业人员从业基本准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。

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