2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-06-10)

发布时间：2020-06-10

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列属于为实现目标巴塞尔委员会提出的要求的是（）。【多选题】

A.对银行的资本充足问题早干预、早介入

B.监管部门鼓励银行保持高于最低资本要求的资本水平

C.监管部门检查和评价银行资本充足评估情况

D.鼓励银行运用更好的风险管理技术，改进和提高风险管理水平

E.银行应建立资本充足评估程序，评估与风险状况相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确：为实现目标，巴塞尔委员会提出了四个要求：第一，银行应建立资本充足评估程序，评估与风险状况（risk profile）相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略。第二，监管部门检查和评价银行资本充足评估情况。第三，监管部门鼓励银行保持高于最低资本要求的资本水平。第四，对银行的资本充足问题早干预、早介入。

2、金融机构应在（    ）发生重大变化时及时更新。【多选题】

A.业务模式

B. 管理架构

C.风险状况

D.外部环境

E.内部环境

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。金融机构应确保每年对恢复计划和处置计划进行一次全面重检，并在业务模式、管理架构、风险状况或外部环境发生重大变化时及时更新。

3、金融稳定理事会于（   ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。【单选题】

A.2011年11月

B.2011年12月

C.2012年11月

D.2012年12月

正确答案:A

答案解析:选项A正确。金融稳定理事会（FSB）于2011年11月提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。

4、由于经营战略的实施影响的时间较短，因此在规划中考虑未来三年甚至五年对于管理层了解战略的短期影响至关重要。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:由于经营战略的实施影响的时间较长，因此在规划中考虑未来三年甚至五年对于管理层了解战略的长远影响至关重要。

5、风险评估主要内容包括（   ）。【多选题】

A.对全面风险管理框架的评估

B.对银行面临的所有实质性风险进行全面评估

C. 对经理层人员进行评估

D.对财务负责人进行评估

E.对行长进行评估

正确答案:A、B

答案解析:风险评估主要包括两个方面的内容：（1）对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估（选项A正确）；（2）实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估（选项B正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列( )指标数值越大说明偿债能力越弱。

A．资产负债率

B．流动比率

C．速动比率

D．现金比率

正确答案：A

银行与房地产开发商确立合作意向后，需要加强对开发商和合作项目的管理，采取的措施有（ ）。

A．及时了解开发商的工程进度，防止“烂尾”工程

B．开发商的经营及财务状况是否正常，担保责任的履行能力能否保证

C．借款人的人住情况及对住房的使用情况

D．借款人发生违约行为后应及时对抵押物进行处理

E．密切注意和掌握房地产市场的动态

正确答案：ABCDE
本题考查银行与房地产开发商合作后的管理。选项ABCDE都正确。

是基础性金融产品中风险最高的。

A.股票

B．基金

C．债券

D．黄金

正确答案：A
A【解析】股票是基础性金融产品中风险最高的。

根据《反洗钱法》的规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有某些行为的，依法给予行政处分。这些行为不包括( )。

A．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C．未按照规定履行客户身份识别义务的

D．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

正确答案：C
C【解析】《反洗钱法》第三十条规定：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监
督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
①违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；②泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商
业秘密或者个人隐私的；③违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；④其他不依法履行
职责的行为。

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