2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》章节练习(2020-02-02)

发布时间：2020-02-02

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括（ ）。【多选题】

A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B.频繁进行资金转移掩盖非法来源

C.投资办产业

D.购置艺术品

E.第三支付平台

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

1、根据新产品／新业务的不同风险类别和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

1、新产品/业务主要风险包括（  ）。【多选题】

A.市场风险

B.合规风险

C.信用风险

D.操作风险

E.流动性风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:新产品/业务主要风险类型有：

1、《反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【多选题】

A.隐瞒毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.走私犯罪

D.贪污贿赂犯罪

E.黑社会性质的组织犯罪

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。《反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

1、《中国【多选题】

A. 2012年前，构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制

B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C.建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D.创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制

E.维护正常的金融管理秩序和社会秩序

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中国

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

关于利率和汇率的说法错误的是（ ）。

A．不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率

B．不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率

C．官方利率是由政府部门确定的，而市场利率是由市场供求关系确定的

D．官方汇率是由政府部门确定的，而市场汇率是由市场供求关系确定的

正确答案：B

下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。

A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

B．高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施

D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

正确答案：C

在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出,还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等因素。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

中央银行发行央行票据的作用有( )

A．回笼基础货币

B．提高货币供应量

C．降低货币供应量

D．扩大信贷规模

E．增强流动性

正确答案：AC
解析：中央银行发行央行票据将回笼基础货币，降低货币供应量，降低市场流动性。A、C选项符合题意，B、E选项不符合题意。中央银行发行央行票据，其他条件不变的情况下，将使商业银行可用资金减少，从而缩小信贷规模。D选项不符合题意。

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