2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-09-10)

发布时间：2021-09-10

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资基金在投资管理过程中，面临着外部风险和内部风险，下列属于外部风险的是（）。【选择题】

A.合规风险

B.政策风险

C.操作风险

D.职业道德风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

2、下列关于货币政策的传导机制说法正确的有（）。Ⅰ.利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑ Ⅱ.银行信贷渠道的运行机制可以表示为：货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑Ⅲ.托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑Ⅳ.汇率传导机制可表示为：货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑ 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：（1）利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑ 。（2）信用传导机制中的银行信贷渠道的运行机制可以表示为：货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑。（3）资产价格传导机制中的托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑。（4）汇率传导机制可表示为：货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑。 

3、以下关于外国债券的描述中，正确的有（）。Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家（Ⅰ正确）。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称“扬基债券”（Ⅳ正确），在日本发行的外国债券被称为“武士债券”（Ⅲ正确）。

4、场外市场价格决定的主要方式是（）。【选择题】

A.公开竞价

B.集合竞价

C.协商议价

D.连续竞价

正确答案:C

答案解析:选项C正确：场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。券商可根据市场情况随时调整所挂的牌价。

5、目前，证券公司可以发行的债券品种包括（）。Ⅰ.证券公司普通债券Ⅱ.证券公司短期融资券Ⅲ.证券公司次级债券Ⅳ.证券公司次级债务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司目前可以发行的债券品种包括证券公司普通债券、证券公司短期融资券、证券公司次级债券、证券公司次级债务。目前，中国证监会指定的《证券公司债务融资工具管理暂行规定》尚在征求意见阶段，根据该征求意见稿的思路，证券公司除上述几类债券外，还可发行收益凭证。中国证监会拟将证券公司债券、次级债和收益凭证归入证券公司债务融资工具这一大类统一监管。

6、报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称（）。【选择题】

A.订单驱动市场

B.竞价市场

C.经纪商市场

D.做市商市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：报价驱动是一种连续交易商市场，或称做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。

7、投资人办理转托管业务的条件说法不正确的是（）。【选择题】

A.证券公司次级债可以跨市场转托管

B.转托管的完成至少需要一天

C.转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10000元

D.目前最快的国债转托管能实现T+1日到账

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：债券市场转托管的条件：（1）跨市场交易的债券。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募）债都不能跨市场转托管；（选项A说法 不正确）（2）转托管时间。由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天；（选项B说法正确）（3）债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10000元；（选项C说法正确）（4）转托管的速度。目前最快的国债转托管，能实现T+1日到账，其他大部分债券只能实现T+2日甚至T+3日到账。（选项D说法正确）

8、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（）。【选择题】

A.3%

B.1%

C.5%

D.2%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。

9、中央银行货币政策的首要目标是（）。【选择题】

A.充分就业

B.促进经济增长

C.稳定物价

D.平衡国际收支

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币政策的最终目标包括：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。其中，中央银行货币政策的首要目标是稳定物价。

10、（），国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。【选择题】

A.2015年3月30日

B.2016年3月30日

C.2017年3月30日

D.2018年3月30日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》；2018年5月4日，中国证监会又发布了《存托凭证发行与交易管理办法（征求意见稿）》，于2018年6月6日发布，为CDR的正式推出积极做好制度准备。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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