2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-07-08)

发布时间：2020-07-08

---

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 债券5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列中不属于影响债券利率因素的是（）。【选择题】

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C.债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：影响债券票面利率的因素：（1）借贷资金市场利率水平。市场利率较高时，债券票面利率相应较高；（选项D正确）（2）筹资者的资信。如果债券发行人的资信状况较好，债券信用等级高，投资者风险小，债券票面利率应定得较低；（选项A正确）（3）债券期限长短。一般期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应定得高一些。（选项C正确）

2、（）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。【选择题】

A.登记日

B.成交日

C.清算日

D.交割日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

3、（）负责受理短期融资券的发行注册。【选择题】

A.中国银监会

B.中国银行间市场交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

4、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。Ⅰ.核心资本充足率不低于8%Ⅱ.贷款损失准备计提充足Ⅲ.最近三年没有重大违法、违规行为Ⅳ.最近三年连续盈利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%（Ⅰ错误）；最近三年连续盈利（Ⅳ正确）；贷款损失准备计提充足（Ⅱ正确）；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为（Ⅲ正确）；中国人民银行要求的其他条件。

5、在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现下列（）情形时，上交所将对其实施风险警示。Ⅰ.债券最近一次资信评级为AA级以下（含）Ⅱ.发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损Ⅲ.发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力Ⅳ.发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：通过上海证券交易所集中竞价交易系统上市交易的公司债券出现以下情形之一的，上交所可以对其实施风险警示：（1）债券最近一次资信评级为AA-级以下（含）；（Ⅰ错误）（2）发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损；（Ⅱ正确）（3）发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力；（Ⅲ正确）（4）发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力；（Ⅳ正确）（5）上交所认定的其他情形。

---

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。