2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2021-05-30)

发布时间：2021-05-30

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是指债务人（借款人或债券发行人）不能履约偿付到期的债务本金和（或）利息，从而导致债权人发生损失的风险。【选择题】

A.信用转移风险

B.交易对手风险

C.履约超时风险

D.违约风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：违约风险，是指债务人（借款人或债券发行人）不能履约偿付到期的债务本金和（或）利息，从而导致债权人发生损失的风险。交易对手风险，是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性。信用转移风险，是指债务人的信用评级在风险管理期内可能从当前状态转移至其他评级状态，导致债权人发生损失的可能性。

2、（）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。【选择题】

A.风险规避

B.套利

C.套期保值

D.风险规划

正确答案:C

答案解析:选项C正确：套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

3、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应急计划

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的风险应急计划，确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

4、下列选项不属于金融风险的是（）。【选择题】

A.操作风险

B.违约风险

C.信用风险

D.声誉风险

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：金融风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和声誉风险。

5、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。【选择题】

A.买卖价差法

B.有效价差

C.冲击成本

D.资产流动性风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：冲击成本是机构大户面临的流动性成本的重要表现，是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

证券公司拟设立的证券服务部与其归属的证券营业部可不在同一省级行政区．

正确答案：×

关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（ ）。

A．基金注册登记机构，可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

B．在冻结期间按冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

C．基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D．可以由国家有权机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

正确答案：C
通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

指令驱动系统是一种竞价市场，也称为“做市商市场”。 （ ）

正确答案：×
指令驱动系统是一种竞价市场，也称订单驱动市场；报价驱动系统是一种连续交易商市场，也称为“做市商市场”。

某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为（ ）。

A．0

B．5%

C．10%

D．15%

正确答案：B
答案为B。实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签