2021年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习(2021-12-17)

发布时间:2021-12-17


2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、下列关于金融市场的分类中,不正确的是( )。【单选题】

A.按交易场所分为期货市场和现货市场

B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场

C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

D.按交割期限分为现货市场和期货市场

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误:金融市场按交易工具期限可分为货币市场和资本市场;按交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限可分为期货市场和现货市场。

2、美国的专业资产管理公司的特征包括( )。Ⅰ.主业是资产管理Ⅱ.副业是资产管理Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意:美国的专业资产管理公司有两个特征:一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门

3、下列有关金融交易组织方式的表述中,错误的是( )。【单选题】

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

D.可以是电信网络交易方式,即有固定场所,交易双方也直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

正确答案:D

答案解析:金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式(选项A正确)。受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响,金融交易主要有以下三种组织方式:(1)有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易方式;(选项B正确)(2)在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式,如柜台交易方式;(选项C正确)(3)电信网络交易方式,即没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。(选项D错误)

4、金融市场按照交易工具的期限分为(  ;)。【单选题】

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

正确答案:C

答案解析:金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

5、资产管理具有( )特征。【单选题】

A.使有限的资源得到有效的利用

B.从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务

D.给金融市场提供流动性,减少交易成本

正确答案:B

答案解析:资产管理具有以下特征:(1)从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务。(选项B包括)(2)从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。ACD项属于资产管理的作用。


下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题,供大家学习参考。

无风险资产与市场组合的连线,形成了新的有效前沿,被称为( )。

A.无差异曲线
B.证券市场线
C.资本市场线
D.资产配置线
答案:C
解析:
若不考虑无风险资产,由风险资产构成的有效前沿在标准差-预期收益率平面中的形状为双曲线上半支。当引入无风险资产后,有效前沿变成了射线。这条射线从纵轴上无风险利率点rf处向上延伸,与原有效前沿曲线相切于点M,它包含了所有风险资产投资组合M与无风险资产的组合。这条射线即是资本市场线。

(2016年)( )是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价,避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。

A.独立性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.协调性原则
答案:B
解析:
客观性原则是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价,避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。

某基金股票部分收益率为7.52%,沪深300指数的收益率为1.12%,假设该基金股票资产权重为70%,沪深300指数资产权重为30%,则该基金的收益率为( )。

A.1.45%
B.0.31%
C.1.52%
D.5.6%
答案:D
解析:
在对不同基金多期收益率的衡量和比较上,常常会用到平均收益率指标。平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。其中,算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值。算术平均收益率(RA)的计算公式为:
式中:Rt表示t期收益率;n表示期数。故基金的收益率=7.52%70%+1.12%30%=5.6%。

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