2022年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练(2021-12-30)

发布时间：2021-12-30

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、广义的监管方式又包括（）。【单选题】

A.对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

B.对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管

C.对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

D.市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

正确答案:C

答案解析:选项C正确：广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。狭义的监管方式，通常不包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管。

2、（ ）是货币资金融通市场。【单选题】

A.金融服务机构

B.基金市场

C.股票市场

D.金融市场

正确答案:D

答案解析:金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

3、合规管理的（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。【单选题】

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.专业性

正确答案:C

答案解析:C项符合题意:公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告；A项符合题意：独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动；B项符合题意：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为；D项符合题意：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

4、暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（ ）。【单选题】

A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回

B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回

D.法律法规规定或中国银监会批准的其他情形

正确答案:D

答案解析:D项的正确表述为：“法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。”出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：(1)不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；(2)证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；(3)证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回；(4)法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。

5、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。【单选题】

A.每周一次

B.每三个工作日

C.每两个工作日

D.每个工作日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
在计算某基金所投资的A项目层面截至某一时点的内部收益率时，选取的必备参数不包括()

A.基金对A项目历次出资的时间和金额
B.投资者对基金的出资时间和金额
C.A项目截至该时点的资产价值
D.基金在A项目上历次收到分配的时间和金额
答案：C
解析：
内部收益率(Internal Rate of Return，IRR)，是指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值(Net Present Value，NPV)等于零时的折现率。内部收益率体现了投资资金的时间价值。内部收益率的计算，往往是在基金处于退出期后，根据截至某一确定时点基金在存续期内每年的投资经营现金流，以及该时点的资产净值，算回期初净现值等于零时相应的折现率。
（ ）主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响。

A.购买力风险
B.政策风险
C.利率变动
D.汇率变动
答案：C
解析：
此题考的是市场风险当中的利率风险的相关内容，答案是C选项，利率变动主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响。利率变动是不确定的，经常发生，并且利率变动是一个积累的过程，因此利率风险具备一定的隐蔽性。考点
市场风险
下列关于收取增值服务费的说法，错误的是（ ）。

A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
答案：A
解析：
基金销售机构收取增值服务费的,应当符合下列要求:1、遵循合理、公开、质价相符的定价原则;2、所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;3、统—印制服务协议,明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;4、基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;5、增值服务费应当单独缴纳,不应从申购（认购）资金中扣除;6、提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;7、相关监管机构规定的其他情形。
若证券a和b的相关系数为0.63，证券a和c的相关系数为-0.75，则证券组合之间的相关性强弱为（ ）。

A.证券a和b的相关性强
B.证券a和c的相关性强
C.相关性一样
D.不能比较
答案：B
解析：
相关性的的强弱由相关系数决定，当相关系数为1时完全正相关，为-1时完全负相关，为0时不相关。当相关系数的绝对值越接近1，则相关性越强。0.63的绝对值为丨0.63丨=0.63，-0.75的绝对值为丨-0.75丨=0.75，0.75更接近1，所以证券a和c的相关性强。
考点
相关系数

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