2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-12-20)

发布时间：2021-12-20

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。【选择题】

A.基本分析者

B.技术分析者

C.系统分析者

D.信用分析者

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析是指以市场行为为研究对象，以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法的总和。技术分析认为市场行为包容消化一切信息、价格以趋势方式波动、历史会重演。技术分析者更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素。

2、投资规划的步骤包括（）。Ⅰ.确定客户的投资目标Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划Ⅳ.实施投资计划【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资规划的步骤包括：（1）确定客户的投资目标（Ⅰ项正确）；（2）让客户认识自己的风险承受能力（Ⅱ项正确）；（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划（Ⅲ项正确）；（4）实施投资计划（Ⅳ项正确）；（5）监控投资计划。

3、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括（）。【选择题】

A.金融远期合约

B.金融期货

C.利率期货

D.金融期权

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：金融衍生产品从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权 、金融互换和结构化金融衍生产品。

4、投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有（）。Ⅰ.人性存在包括自私、趋利避害等弱点Ⅱ.投资者不能全面了解信息Ⅲ.投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响Ⅳ.过度自信【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趋利避害等弱点。（Ⅰ项正确）（2）投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（Ⅱ项正确）（3）投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。（Ⅲ项正确）

5、流动性风险预警信号中的融资信号包括（）。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足（Ⅳ项正确），融资成本上升（Ⅴ项正确），融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升（Ⅰ项正确），被迫从市场上购回已发行的债券（Ⅱ项正确）等；外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。

6、三角形整理形态包括（）。Ⅰ. 对称三角形Ⅱ. 等边三角形Ⅲ. 上升三角形Ⅳ. 下降三角形【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：三角形整理形态主要分为对称三角形（Ⅰ项正确）、上升三角形（Ⅲ项正确）和下降三角形（Ⅳ项正确）。

7、流动性风险评估方法包括（）。Ⅰ.久期分析法Ⅱ. 缺口分析法 Ⅲ. 现金流分析法Ⅳ. 流动性比率法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险评估方法包括：（1）流动性比率/指标法；（Ⅳ项正确）（2）现金流分析法；（Ⅲ项正确）（3）缺口分析法；（Ⅱ项正确）（4）久期分析法。（Ⅰ项正确）

8、一个完整的退休规划不包括（）等内容。【选择题】

A.工作生涯设计

B.自筹退休金部分的储蓄设计

C.自筹退休金部分的投资设计

D.退休旅游计划

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。

9、公司分析中最重要的是（）。【选择题】

A.公司经营能力分析

B.公司行业地位分析

C.公司产品分析

D.公司财务分析

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司分析中最重要的是财务状况分析。其中，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具。在信息披露规范的前提下，已公布的财务报表是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源。

10、下列关于检测信用风险指标的计算方法正确的有（）。Ⅰ.不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%Ⅲ.关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%；（Ⅰ项正确）预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%；（Ⅱ项正确）关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%；（Ⅲ项正确）逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%。（Ⅳ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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