2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-03)

发布时间：2021-06-03

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合的要求有（）。Ⅰ.必须是法律认可的利益Ⅱ.必须是客观存在的利益Ⅲ.必须是可以衡量的利益Ⅳ.必须是无风险的行为Ⅴ.必须是有收入的行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：各国保险法律都规定，只有对保险标的有可保利益才能为其投保，否则，该投保行为无效。可保利益应该符合三个要求：（1）必须是法律认可的利益；（Ⅰ项正确）（2）必须是客观存在的利益；（Ⅱ项正确）（3）必须是可以衡量的利益。（Ⅲ项正确）

2、下列不属于银行产品的是（）。【选择题】

A.活期存款

B.货币式基金

C.通知存款

D.一年以内的银行理财产品

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：货币式基金属于证券基金管理公司产品。银行产品包括活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。

3、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。【选择题】

A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C.价格走向与预期相反

D.全部利率反向变化

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：替代互换也存在风险，其风险主要来自于以下几个方面：（1）纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；（2）价格走向与预期相反；（3）全部利率反向变化。

4、李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，下列评价恰当的是（）。Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低Ⅱ.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满,李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，而且近期在考虑参与股指期货投资，因此他对风险的厌恶程度还是比较低的（Ⅰ项正确）；根据描述李先生正处于中年成熟期，其对风险的承受能力增强（Ⅱ项正确）；由于李先生正在接近退休年龄，因此应该考虑将精力用于养老规划（Ⅲ项、Ⅴ项正确）；由于李先生已经从事金融业多年并且有权证和转债的投资经验，可以适当参与期货的投资（Ⅳ项错误）。

5、套利头寸的了结方式有（）。Ⅰ.套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ.互换了结Ⅲ.持有头寸直到交割时间Ⅳ.交割期前了结【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：套利头寸的了结有3种选择：（1）持有头寸直到交割时间；（Ⅲ项正确）（2）交割期前了结；（Ⅳ项正确）（3）套期头寸展期为下一最近交割的期货合约。（Ⅰ项正确）

6、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（）监管措施。Ⅰ.出具警示函Ⅱ.责令清理违规业务Ⅲ.监管谈话  Ⅳ.责令改正【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正（Ⅳ项正确）、监管谈话（Ⅲ项正确）、出具警示函（Ⅰ项正确）、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务（Ⅱ项正确）、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

7、关于现值和终值，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.随着复利计算频率的增加，现金流量的现值在减小

B.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越小

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.期限越长，利率越高，终值就越大

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：利率越低或年金的期间越短，年金的现值越大。

8、下列由海关部门征收税的部门是（）。Ⅰ.关税Ⅱ.船舶吨税Ⅲ.进口货物的增值税Ⅳ.进口货物的消费税【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：主要的税种由增值税、消费税、企业所得税、个人所得税、资源税、城市维护建设税、房产税、印花税、城镇土地使用税、土地增值税、车船使用税、船舶吨税、车辆购置税、关税、耕地占用税、契税、烟叶税等18个税种构成。（2016年5月1日起，全面推行“营改增”，营业税退出现行税种）。其中，关税和船舶吨税、进口货物的增值税、消费税由海关部门征收；其余的由税务部门负责征收。 其中，16 个税种由税务部门负责征收；关税和船舶吨税（Ⅰ项、Ⅱ项正确）、进口货物的增值税（Ⅲ项正确）、进口货物的消费税（Ⅳ项正确）由海关部门征收。

9、无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者（）的有效组合。【选择题】

A.收益最高

B.最合适

C.最满意

D.效率最高

正确答案:C

答案解析:选项C正确：无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者最满意的有效组合。

10、某科研所准备存入银行一笔基金，预计以后无限期地于每年年末取出10 000元，用以支付年度科研奖金。若存款利率为8%，则该科研所需要存入的资金为（）元。【选择题】

A.120 000

B.160 000

C.125 000

D.200 000

正确答案:C

答案解析:选项C正确：永续年金计算公式为：PV=C/r，式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。由题意可知：C=10000，r=8%，代入公式计算可得：PV=10000/8%=125000（元）。

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