2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-04)

发布时间：2020-09-04

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于套利交易面临的风险的是（）。【选择题】

A.资金风险

B.价差风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险（选项D属于）和资金风险（选项A属于）。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险（选项B属于）。

2、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化Ⅱ.一条压力线被突破，则成为支撑线Ⅲ. 压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线Ⅳ.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：Ⅲ项，压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现卖方增加，买方减少的情况，使股价停止上涨的直线。

3、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。Ⅰ.子女教育储蓄Ⅱ.按揭购房Ⅲ. 存款Ⅳ.购新车【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（3）长期目标，如退休、遗产等。

4、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。Ⅰ.产品市场风险Ⅱ.客户理财需求Ⅲ.理财目标Ⅳ.客户资金规模【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求（Ⅱ项正确）、理财具体目标（Ⅲ项正确）及产品市场情况（Ⅰ项正确）进行分析确定。

5、由上而下分析法的主要步骤包括（）。Ⅰ.宏观经济分析Ⅱ.证券市场分析Ⅲ.行业和区域分析Ⅳ.公司分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对于大环境变量的考虑，挑选未来前景较好的产业，之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：（1）宏观经济分析； （Ⅰ项正确）（2）证券市场分析； （Ⅱ项正确）（3）行业和区域经济分析；（Ⅲ项正确） （4）公司分析。（Ⅳ项正确）

6、下列属于市场风险限额指标的有（）。Ⅰ.头寸限额Ⅱ.风险价值限额Ⅲ.止损限额Ⅳ.敏感度限额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报告、限额调整、超限额管理等。市场风险限额指标主要包括：头寸限额（Ⅰ项正确）、风险价值（VaR）限额（Ⅱ项正确）、止损限额（Ⅲ项正确）、期限限额、敏感度限额（Ⅳ项正确）、发行人限额和币种限额等。

7、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

8、客户信息收集的方法有（）。Ⅰ.开户资料Ⅱ. 调查问卷Ⅲ.电话沟通Ⅳ.面谈沟通【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信息收集的方法有： 开户资料（Ⅰ项正确） 、调查问卷（Ⅱ项正确） 、电话沟通（Ⅲ项正确） 、面谈沟通（Ⅳ项正确）。

9、教育规划制定方法包括（）。Ⅰ.确定教育目标Ⅱ.计算教育资金需求Ⅲ.计算教育资金缺口Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：教育规划制定方法包括：（1）确定教育目标；（Ⅰ项正确）（2）计算教育资金需求；（Ⅱ项正确）（3）计算教育资金缺口；（Ⅲ项正确）（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合；（Ⅳ项正确）（5）教育投资规划的跟踪与执行。（Ⅴ项正确）

10、名义年利率为16%，按季度复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.16.88%

B.16.99%

C.16.89%

D.16.85%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效利率EAR公式为：，其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=16%，m=4，代入公式计算可得：

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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