2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-30)

发布时间：2021-08-30

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、市盈率的估价方法包括（）。Ⅰ.简单估计法Ⅱ.市场决定法Ⅲ.回归分析法Ⅳ.对比分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市盈率的估价方法包括：简单估计法（Ⅰ项正确）、市场决定法（Ⅱ项正确）和回归分析法（Ⅲ项正确）。

2、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

3、通常，将（）所得分开有利于节省税款。Ⅰ.工资Ⅱ.薪金所得Ⅲ.劳务报酬Ⅳ.投资收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常，将工资（Ⅰ项正确）、薪金所得（Ⅱ项正确）和劳务报酬（Ⅲ项正确）所得分开有利于节省税款。

4、李先生拟在3年后用100000元购买一辆车，银行年复利率为11% ,李先生现在应存入银行（）元。【选择题】

A.134320

B.75206.38

C.73119.14

D.136760

正确答案:C

答案解析:选项C正确：复利现值的计算公式为PV=FV/（1+r）^t，式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示贴现率即复利率，t表示持有时间。由题意可知，终值FV=100000元，复利率r=11%，持有时间t=3，代入公式可得现值（即李先生现在应存入的资金）=100000/（1+11%）^3=73119.14（元）。

5、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。【选择题】

A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

B.如果股价原有的趋势是向上,遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看跌为主

D.上升三角形突破顶部的阻力线时，需要成交量的配合

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主。

6、我国税收的划分依据有（ ）。Ⅰ.计税依据Ⅱ.税收负担能否转嫁Ⅲ.税收管理权限Ⅳ.税收收益权限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国税收的划分依据有计税依据（Ⅰ项正确）、税收负担能否转嫁（Ⅱ项正确）、税收管理和收益权限（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

7、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）。Ⅰ.预期损失率＝资产风险暴露/预期损失率×100％Ⅱ.单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额×100%Ⅲ.逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：预期损失率＝预期损失/资产风险暴露×100％；（Ⅰ项错误）不良贷款拨备覆盖率＝（一般准备＋专项准备＋特种准备）/（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）。（Ⅳ项错误）

8、以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（）。【选择题】

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C.刚开始做预算若差异很大,应每周选择一个重点项目改善

D.若实在无法降低支出，需设法增加收入

正确答案:D

答案解析:选项D说法正确：若实在无法降低支出，需设法增加收入；选项A说法错误：总额差异的重要性大于细目差异；选项B说法错误：要定出追踪的差异金额或比率门槛；选项C说法错误：刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善。

9、行业轮动的三种杠杆包括（）。Ⅰ.财务杠杆Ⅱ.流动杠杆Ⅲ.运营杠杆Ⅳ.估值杠杆【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：行业轮动的三种杠杆包括财务杠杆（Ⅰ项正确）、运营杠杆（Ⅲ项正确）、估值杠杆（Ⅳ项正确）。

10、下列关于家庭债务管理状况分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.通过负债比率（总负债/总资产），可以观察到客户的总体负债是否太高Ⅱ.偿债能力分析反映了客户家庭的理财积极程度Ⅲ.需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析 Ⅳ.通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：通过负债比率（总负债/总资产），理财师可以观察到客户的总体负债是否太高；（Ⅰ项正确）融资比率分析指标反映了客户家庭的理财积极程度；（Ⅱ项错误）需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析； （Ⅲ项正确）通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构 。（Ⅳ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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