2019年证券投资顾问考试模拟试题(2019-03-20)

发布时间：2019-03-20

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1.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户（）。

Ⅰ.身份

Ⅱ.证券投资经验

Ⅲ.投资需求与风险偏好

Ⅳ.财产与收入状况

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

2.证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ.公平

Ⅱ.公正

Ⅲ.合理

Ⅳ.自愿

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

3.根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。

Ⅰ.诱导客户进行不必要的证券买卖

Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ.接受客户的全权委托

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：（1）接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；（2）以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（3）为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（4）代理买卖法律规定不得买卖的证券。

4.下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（）。

Ⅰ.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

Ⅱ.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资

Ⅲ.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富

Ⅳ.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

Ⅴ.高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：Ⅲ项，稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。Ⅳ项，维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段。

5.关于货币的时间价值，下列表述正确的有()。

Ⅰ.现值与终值成正比例关系

Ⅱ.折现率越高，复利现值系数就越小

Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数

Ⅳ.折现率越低，复利终值系数就越大

Ⅴ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：计算多期终现值的公式为PV = FV × (1 + r)−n可以看出，现值与终值正相关，其中，(1 + r)n是复利终值系数，折现率越高，复利终值系数就越高，(1 + r)−n是复利现值系数，折现率越高，复利现值系数越低。

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