2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-20)

发布时间：2020-07-20

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按照股票风格管理类型可分为（）。Ⅰ.消极的股票风格管理Ⅱ.积极的股票风格管理Ⅲ.保守的股票风格管理Ⅳ.激进的股票风格管理【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票风格管理类型包括积极的股票风格管理（II项正确）和消极的股票风格管理（I项正确），具体如下：

2、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：结余能力分析：（1）通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源；（Ⅰ项正确）（2）通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低；（Ⅱ项正确）（3）自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低；（Ⅲ项正确）（4）出现总储蓄为正，自由结余为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。（Ⅳ项错误）

3、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险；选项A不符合题意：系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险；选项B不符合题意：非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性；选项D不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

4、下列关于情景分析法，说法正确的有（）。Ⅰ. 情景分析法也叫做脚本法或前景描述法Ⅱ. 以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提Ⅲ. 在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法Ⅳ. 执行步骤共有五步Ⅴ. 情景分析法不适用于资金密集的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、 Ⅲ 、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅴ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：情景分析的执行步骤一共有6步；（Ⅳ项错误）情景分析法适用于资金密集、产品／技术开发的前导期长、战略调整所需投入大、风险高的产业或不确定因素太多，无法进行唯一准确预测的情况。（ Ⅴ 项错误）

5、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方Ⅱ. 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方Ⅲ. 证券市场线是用标准差作为风险衡量指标Ⅳ. 证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场线是用贝塔系数作为风险衡量指标，即只有系统风险才是决定期望收益率的因素（Ⅳ项正确、Ⅲ项错误）；如果某证券的价格被低估，意味着该证券的期望收益率高于理论水平，则该证券会在证券市场线的上方（Ⅱ项正确、Ⅰ项错误）。

6、指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有（）。Ⅰ.相对强弱指标、随机指标Ⅱ.能量潮Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线Ⅳ.心理线、乖离率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有相对强弱指标、随机指标（Ⅰ项正确）、趋向指标、平滑异同移动平均线（Ⅲ项正确）、能量潮（Ⅱ项正确）、心理线、乖离率（Ⅳ项正确）等。

7、税收规划的目标有（）。Ⅰ. 减轻税收负担Ⅱ. 实现涉税零风险Ⅲ. 获取资金时间价值Ⅳ. 提高自身经济利益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：税收规划的目的是纳税人通过减轻自己的税收负担，实现税后收益最大化，具体有：（1）减轻税收负担；（Ⅰ项正确）（2）实现涉税零风险 ；（Ⅱ项正确）（3）获取资金时间价值；（Ⅲ项正确）（4）维护企业自身的合法权益；（5）提高自身经济利益。（Ⅳ项正确）

8、在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。（）只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。【选择题】

A.0.1

B.0.4

C.0.5

D.0.7

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

9、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（）之间的契合程度”。Ⅰ.财务状况Ⅱ.风险承受水平Ⅲ.投资目标Ⅳ.投资期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况（Ⅰ项正确）、投资目标（Ⅲ项正确）、风险承受水平（Ⅱ项正确）、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

10、全面的风险管理模式强调信用风险、（）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。【选择题】

A.市场风险

B.操作风险

C.战略风险

D.法律风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：全面的风险管理模式强调信用风险、市场风险和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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