2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-23)

发布时间：2021-08-23

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的（）进行深入分析。Ⅰ.内在价值Ⅱ.市场价格Ⅲ.真实价值Ⅳ.价格涨跌趋势【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在对证券市场本身及市场情况有了全面了解之后，还要对可能选择的各类证券产品中一些具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析后才能确定购买何种证券及买卖时机。因此必须充分运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的真实价值（Ⅲ项正确）、市场价格（Ⅱ项正确）及价格涨跌趋势（Ⅳ项正确）进行深入分析。

2、（）是将指数的成分股按照某个因素（行业、风险水平β值）分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。【选择题】

A.市值法

B.指数近似法

C.加强指数法

D.分层法

正确答案:D

答案解析:选项D正确：分层法是将指数的成分股按照某个因素（行业、风险水平β值）分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。

3、以下关于其他消费说法有误的是（ ）。【选择题】

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害

D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：其他消费包括：（1）孩子的消费。孩子消费问题是国内不合理消费最多的地方；（2）住房、汽车等大额消费。这两项消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害；（3）保险消费。保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应。

4、下列关于有效市场假说与行为金融理论的区别，说法正确的是（）。Ⅰ.有效市场假说的核心命题是投资者的理性决策Ⅱ.行为金融理论认为投资者的决策过程并不符合理性人的假设Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：有效市场假说与行为金融理论的区别：1.有效市场假说的核心命题是投资者的理性决策（Ⅰ项正确）。投资者的理性决策具有如下特征：（1）偏好的稳定性和一致性。（2）手段的一致性。（3）最追求效用最大化。2.行为金融理论认为投资者的决策过程并不符合理性人的假设（II项正确）。人在现实中的选择经常违背新古典提出的完备性、传递性等“公理”，包括：（1）缺乏完整的、统一的、能够对所有可能选择进行排序的效用函数，人们的“偏好”经常发生颠倒，只能找出所有备用选择的一部分而不是全部。（2）人们对选择后果，不确定未来事件的概率也无从估计并使之保持一致性。

5、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。Ⅰ.出席股东大会Ⅱ.参与公司重大决策Ⅲ.参与公司的日常经营Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策（Ⅱ项正确）、出席股东大会（Ⅰ项正确）、行使对公司经营决策的参与权的特性（Ⅳ项正确）。

6、行业处于成熟期的特点主要有（）。Ⅰ.企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高Ⅱ.企业的生产技术逐渐成形，市场认可并接受了行业的产品Ⅲ.行业生产能力接近饱和，市场需求也趋于饱和，市场处于买方市场Ⅳ.构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：判断一个行业是否处于成熟期，看其是否有如下特点：第一，企业规模空前、产品普及程度高、企业地位显赫（Ⅰ项正确）；第二，行业生产能力接近饱和，市场需求也趋向饱和，市场处于买方市场（Ⅲ项正确）；第三，行业构成支柱产业地位，其生产要素份额、 利税份额、产值在国民经济中占有相当分量（Ⅳ项正确）。Ⅱ项属于成长期的特点。

7、债券产品的主要供给方是（）。【选择题】

A.公司（企业）

B.政府与政府机构

C.投资者

D.金融机构

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券市场的供给主体是公司（企业）、 政府与政府机构以及金融机构。公司（企业）通过向市场发行股票、公司（企业）债和权证等产品进行融资。政府与政府机构包括中央政府、地方政府以及中央政府直属机构，其为债券产品的主要供给方。

8、（）是被许多债券投资者所广泛使用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。【选择题】

A.指数策略

B.免疫策略

C.水平分析法

D.梯式策略

正确答案:B

答案解析:选项B正确：免疫策略是被许多债券投资者所广泛使用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。这种方法实际上是一种兼有被动和主动因素的债券资产管理方法。其做法是只要主动管理可以获得有利的结果，就对债券资产实行主动管理。但是，一旦出现不利结果，债券资产立即就可以成为免疫资产。

9、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济，下列关于利率与股票价格影响关系的说法中，正确的有（）。Ⅰ.利率下降时，股票价格下降  Ⅱ.利率下降时，股票价格上升Ⅲ.利率上升时，股票价格下降  Ⅳ.利率上升时，股票价格上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中央银行调整基准利率的高低，对证券价格产生影响。一般来说，利率下降时，股票价格就上升（Ⅱ项正确）；而利率上升时，股票价格就下降（Ⅲ项正确）。

10、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。Ⅰ. 远期利率协议Ⅱ. 利率期货Ⅲ. 利率期权Ⅳ. 金融互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括远期利率协议（Ⅰ项正确）、利率期货（Ⅱ项正确）、利率期权（Ⅲ项正确）、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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