2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-02-10)

发布时间：2021-02-10

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。Ⅰ.产品的市场占有情况Ⅱ.成本优势Ⅲ.技术优势Ⅳ.质量优势Ⅴ.产品的品牌战略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司产品竞争能力实现方式包括：（1）成本优势；（Ⅱ项正确）（2）技术优势；（Ⅲ项正确）（3）质量优势；（Ⅳ项正确）（4）产品的市场占有情况；（Ⅰ项正确）（5）产品的品牌战略。（Ⅴ项正确）

2、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。【选择题】

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。

3、保险人对风险的选择表现在（）。Ⅰ.尽量选择同质风险的标的承保Ⅱ.尽量选择异质风险的标的承保Ⅲ.淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的Ⅳ.淘汰那些低于可保风险条件或范围的保险标的【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险人对风险的选择表现在两个方面：（1）尽量选择同质风险的标的承保；（Ⅰ项正确）（2）淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的。（Ⅲ项正确）

4、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。Ⅰ.远期外汇合约    Ⅱ.货币期货Ⅲ.利率期权  Ⅳ.金融互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括远期外汇合约（Ⅰ项正确）、货币期货（Ⅱ项正确）、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

5、在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（）。Ⅰ. 水平分析Ⅱ. 债券互换Ⅲ. 指数策略Ⅳ. 免疫策略【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略：（1）指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；（Ⅲ项正确）（2）免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。（Ⅳ项正确）

6、假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30 000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。【选择题】

A.30000

B.30180

C.30225

D.30450

正确答案:D

答案解析:选项D正确：单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t）。 式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：FV=30000×（1+3%×6/12）=30450（元）。

7、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。【选择题】

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试。

8、下列属于金融学的研究成果的有（）。Ⅰ.前景理论Ⅱ.后悔理论Ⅲ.过度反应理论Ⅳ.过度自信理论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：前景理论（Ⅰ项正确）与后悔理论（Ⅱ项正确）、过度反应理论（Ⅲ项正确）及过度自信理论（Ⅳ项正确）被誉为金融学的四大研究成果。

9、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具（）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。Ⅰ. 审计报告Ⅱ. 资产评估报告Ⅲ.财务顾问报告Ⅳ. 资信评级报告或者法律意见书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告（Ⅰ项正确）、资产评估报告（Ⅱ项正确）、财务顾问报告（Ⅲ项正确）、资信评级报告或者法律意见书（Ⅳ项正确）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

10、下列对压力测试表述正确的是（）。【选择题】

A.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一预定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构和资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

B.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（客观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

C.压力测试是指将整个金融机构和资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

D.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

正确答案:D

答案解析:选项D正确：压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。

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