2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-13)

发布时间：2021-04-13

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于证券组合管理方法，下列说法中，正确的是（）。Ⅰ.被动管理方法是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法Ⅱ.主动管理方法是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法Ⅲ.根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型Ⅳ.采用被动管理方法的管理者坚持"买入并长期持有"的投资策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：被动管理方法是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法；（Ⅰ项说法错误）主动管理方法是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。（Ⅱ项说法错误）

2、完全垄断市场类型的特点有（）。Ⅰ.垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量Ⅱ.垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的Ⅲ.产品同种不同质Ⅳ.企业是价格的接受者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：完全垄断型市场是指独家企业生产某种特质产品的情形，即整个行业的市场完全处于一家企业所控制的市场结构。其特点包括：（1）市场被独家企业所控制，其他企业不可以或不可能进入该企业；（2）产品没有或缺少详尽的替代品；（3）垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量，在高价少销和低价多销之间进行选择，以获取最大的利润；（Ⅰ项正确）（4）垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的，要受到反垄断法和政府管制的约束。（Ⅱ项正确）

3、下列证券组合管理的基本步骤中反映组合管理者投资风格的是（）。【选择题】

A.投资组合的修正

B.投资组合业绩评估

C.确定证券投资政策

D.进行证券投资分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合管理的基本步骤：（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。反映组合管理者的投资风格；（2）进行证券投资分析。是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析；（3）组建证券投资组合。主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题；（4）投资组合的修正。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化；（5）投资组合业绩评估。通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

4、以下属于风险预警的程序的是（）。Ⅰ.信用信息的收集和传递Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险的统计Ⅳ.风险处置Ⅴ.后评价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统，都应当逐级、依次完成下列程序。（1）信用信息的收集和传递；（Ⅰ项正确）（2）风险分析；（Ⅱ项正确）（3）风险处置；（Ⅳ项正确）（4）后评价。（Ⅴ项正确）

5、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。【选择题】

A.税收规划的前提是依法纳税

B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C.节税与风险并存

D.稳定性原则是税收规划的根本原则

正确答案:D

答案解析:选项D表述错误：目的性原则是税收规划的根本原则。

6、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。Ⅰ.理财具体目标    Ⅱ.产品市场情况Ⅲ.主要财务问题  Ⅳ.理财需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求（Ⅳ项正确）、理财具体目标（Ⅰ项正确）及产品市场情况（Ⅱ项正确）进行分析确定。

7、以下不能用来分析客户风险特征的指标有（ ）。Ⅰ.客户风险承受能力Ⅱ.风险承受态度Ⅲ.财务状况Ⅳ.受教育情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：客户风险特征可以用客户风险承受能力和风险承受态度两个指标来分析。

8、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。Ⅰ.战术性投资策略Ⅱ.战略性投资策略Ⅲ.主动型策略Ⅳ.被动型策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为主动型策略与被动型策略；（Ⅲ项和Ⅳ项正确）按照策略适用期限的不同，可以把投资决策分为战略性投资策略和战术性投资策略。（Ⅰ项和Ⅱ项错误）

9、宏观经济分析主要包括（）。Ⅰ.宏观经济运行分析Ⅱ.宏观经济政策分析Ⅲ.宏观经济走势分析Ⅳ.宏观经济现状分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资测宏观经济分析主要有两个方面的内容，即宏观经济运行（Ⅰ项正确）和宏观经济政策（Ⅱ项正确）对证券市场的影响分析。

10、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。 【选择题】

A.年龄

B.财富

C.收入

D.家庭地位

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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