2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-16)

发布时间：2021-07-16

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、跨期套利的理论依据是（）。【选择题】

A.持有成本理论

B.基差随交割月份的临近逐渐趋近于零

C.买入价差理论

D.基差随交割月份的临近逐渐趋近于1

正确答案:B

答案解析:选项B正确：跨期套利的理论基础是基差随交割月份的临近逐渐趋近于零。

2、某客户投资股票价值10万元，投资借款5万元，信用卡账款余额1万元，自用住宅价值100万元，房贷余额50万元，则下列说法正确的有（）Ⅰ.负债比率为50.9%Ⅱ.净资产54万元Ⅲ.固定资产90万元Ⅳ.总负债53万元Ⅴ.总资产64万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由题意可知，该客户总资产（股票、自用住宅）=10+100=110万元（Ⅴ项错误），其中资产中自用住宅属于固定资产（100万元）（Ⅲ项错误），总负债（投资借款、信用卡账款、房贷）=5+1+50=56万元（Ⅳ项错误），净资产=总资产-总负债=110-56=54万元（Ⅱ项正确），负债比率=负债/资产=56/110=50.9%（Ⅰ项正确）。

3、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。Ⅰ.战术性投资策略Ⅱ.战略性投资策略Ⅲ.主动型策略Ⅳ.被动型策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为主动型策略与被动型策略；（Ⅲ项和Ⅳ项正确）按照策略适用期限的不同，可以把投资决策分为战略性投资策略和战术性投资策略。（Ⅰ项和Ⅱ项错误）

4、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线Ⅱ. 每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇Ⅲ. 不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同Ⅳ. 无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：无差异曲线都具有如下六个特点：（1） 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；（Ⅰ项正确）（2）每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇；（Ⅱ项正确）（3）同一条无差异曲线上 的组合给投资者带来的满意程度相同；（4）不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同；（Ⅲ项错误）（5）无差异曲线的位置越高，其上的投资组给投资者带来的满意程度就越高；（Ⅳ项正确）（6）无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。

5、股票的收益来源主要有（）。Ⅰ.红利Ⅱ.股息Ⅲ.债息Ⅳ.资本利得【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股票的收益性收益性是指股票可以为持有人带来收益的特性。股票的收益来源可分成两类： （1）来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平； （Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益，即资本利得。 （Ⅳ项正确）

6、制定保险规划的原则包括（）。Ⅰ.转移风险的原则Ⅱ.规避风险原则Ⅲ.分析客户保险需要Ⅳ.量力而行原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：（1）转移风险的原则；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）量力而行的原则； （Ⅳ项正确）（3）分析客户保险需要。（Ⅲ项正确）

7、根据《证券从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。Ⅰ.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假Ⅱ.未按规定完成后续职业培训Ⅲ.协会规定的其他情形Ⅳ.未按规定参加年检【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：执业人员有下列情形之一的，不予通过年检：（1）执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；（Ⅰ项正确）（2）未按规定完成后续职业培训的；（Ⅱ项正确）（3）不再符合执业证书取得条件的；（4）未按规定参加年检的；（Ⅳ项正确）（5）协会规定的其他情形。（Ⅲ项正确）

8、在对客户信用风险进行评级时，（）是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。【选择题】

A.信用评级

B.债项评级

C.流动性评级

D.违约率评级

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

9、熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是（）。Ⅰ.政策周期领先于市场周期Ⅱ.市场周期领先于盈利周期Ⅲ.市场周期领先于经济周期Ⅳ.经济周期领先于盈利周期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：行业轮动的时机是最难掌握的，需要对经济周期和市场周期进行前瞻性判断。四种周期包括：政策周期、市场周期（估值周期）、经济周期和盈利周期。 熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是：（1）政策周期领先于市场周期；（Ⅰ项正确）（2）市场周期领先于经济周期；（Ⅲ项正确）（3）经济周期领先于盈利周期。（Ⅳ项正确）

10、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。【选择题】

A.位于证券市场线上方

B.位于资本市场线上方

C.位于证券市场线下方

D.位于资本市场线下方

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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