2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-01)

发布时间：2021-05-01

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。【选择题】

A.3万元以上20万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上200万元以下

D.5万元以上50万元以下

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据最新《证券法》规定，证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以20万元以上200万元以下的罚款。属于国家工作人员的，还应当依法给予处分。

2、（）是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。【选择题】

A.投资收入预期

B.投资收入预算

C.消费支出预期

D.消费支出预算

正确答案:C

答案解析:选项C正确：消费支出预期是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。

3、关于金融泡沫形成过程中非理性特征，下列说法中，错误的是（）。【选择题】

A.悲观的预期

B.大量盲从投资者的涌入

C.价格与价值的严重偏离

D.庞氏骗局

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：金融泡沫形成过程中非理性特征的几个表现：（1）乐观的预期；（2）大量“幼稚投资者”的进入；（选项B说法正确）（3）价格与价值的严重背离；（选项C说法正确）（4）庞氏骗局。（选项D说法正确）

4、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）。【选择题】

A.证件信息

B.联系地址

C.通讯方式

D.兴趣爱好

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息包括：姓名、性别、证件信息（选项A包括）、出生日期、联系地址（选项B包括）、通讯方式（选项C包括）等。兴趣爱好属于个人兴趣及人生规划和目标。

5、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。 Ⅰ.衣、食、住、行Ⅱ.家政服务Ⅲ.旅游支出Ⅳ.医疗Ⅴ.私家车换购或保养支出预算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算；（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确）（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。

6、影响货币时间价值的主要因素包括（）。Ⅰ.时间Ⅱ.通货膨胀率Ⅲ.单利与复利Ⅳ.投资风险Ⅴ.收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值，也被称为资金时间价值。影响货币时间价值的主要因素：（1）时间；（Ⅰ项正确）（2）收益率或通货膨胀率；（Ⅱ项、Ⅴ项正确）（3）单利与复利。（Ⅲ项正确）

7、关于MACD的应用，当出现（）时，是多头市场。【选择题】

A.DIF和DEA均为正值

B.DIF和DEA均为负值

C.当DIF正向下跌破零轴线

D.DIF为正值而DEA为负值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：DIF和DEA均为正值时，属多头市场；选项B、D错误： DIF和DEA均为负值时，属空头市场；选项C错误：当DIF向下跌破零轴线，此为卖出信号。

8、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓“双低”是指（）。Ⅰ.低回报率Ⅱ.低市盈率Ⅲ.低收益率Ⅳ.低市净率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：选择“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓“双低”，就是低市盈率和低市净率（Ⅱ项和Ⅳ项正确）。

9、下列属于年金的有（）。Ⅰ. 每月缴纳的车贷款项Ⅱ. 每月领取的养老金Ⅲ. 向租房者每月固定领取的租金Ⅳ.定期定额购买基金的月投资额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金（Ⅱ项正确），定期定额缴纳的房屋贷款月供、每月缴纳的车贷款项（Ⅰ项正确）、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款（Ⅳ项正确）、向租房者每月固定领取的租金（Ⅲ项正确）等均可视为一种年金。

10、证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，中国证监会及其派出机构可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员作出（）的监管措施或行政处罚。Ⅰ.提交检查报告Ⅱ. 处以三万元以上十万元以下的罚款Ⅲ. 撤销任职资格或者证券从业资格Ⅳ. 终身市场禁入【组合型选择题】

A.II、III

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券法》第二百一十二条，证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款（II项正确），可以撤销任职资格或者证券从业资格（III项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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