2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-04-10)

发布时间：2020-04-10

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国保险品种较多，下列属于我国主要的保险品种的有（）。
I.人寿保险
II.团体保险
III.生育险
IV.人身意外险【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.I、II、IV

D.II、III、IV

正确答案:C

答案解析:

我国的保险品种较多，主要的保险品种有人寿保险、人身意外保险、健康保险、财产保险、团体保险。

2、

表示的是（    ）。【选择题】

A.完全正相关

B.完全负相关

C.不相关

D.组合线的一般情形

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当两种证券完全负相关时的组合线为折线，如图2-4所示。

3、量化分析法是可以广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理问题的分析方法，下列有关量化分析法的说法中错误的是（）。【选择题】

A.量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法

B.量化分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释

C.量化分析法对使用者的定量分析技术要求较高,不易为普通公众所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合,对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是技术分析法的特性而不是量化分析法的特性。

4、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。【选择题】

A.日历效应

B.遵循内部人的交易活动

C.低市盈率效应

D.小公司效应

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。具体为：
（1）小公司效应。小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票，其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。多数情况下，小公司的投资回报要优于大公司。
（2）低市盈率效应低市盈率效应是指由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现。
（3）日历效应。市场走势通常会表现出一些特定的规律。一些有经验的投资经理会选择股价走势通常较好的时期，作为买入时点，而在股价走势较弱的月份选择卖出。
（4）遵循内部人的交易活动。内部人通常可以利用其特殊地位提前于投资者获得公司尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息， 并以此获得超额回报。

5、财政政策的种类不包括（）。【选择题】

A.中性财政政策

B.扩张性财政政策

C.紧缩性财政政策

D.平衡性财政政策

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：财政政策包括扩张性财政政策（选项B包括）、紧缩性财政政策（选项C包括）和中性财政政策（选项A包括）。

6、（）是资本资产定价模型假设条件中对投资者的规范。
I.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
II. 投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
III.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全不相同的预期
IV.投资者都依据方差评价证券组合的风险
V.按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型的假设条件包括：
（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，投资者都依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。
（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。
（3）资本市场没有摩擦。
在上述假设中，第一项和第二项假设是对投资者的规范（I项、II项、IV项、V项正确），第三项假设是对现实市场的简化。

7、投资者根据自身的实际情况选择债券投资品种，说法不正确的是（）。【选择题】

A.政府债券往往被称为金边债券,因其具有安全性、流通性、收益性倶佳等特点

B.由金融机构发行的金融债券,同期同档债券的利率略比国债低一点

C.风险承受能力相对较低的客户，一般会选择政府债券

D.由企业发行的企业债券,利率水平又比金融债券略微高一些，并且有部分企业债券经有关部门批准可以免征利息税

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债高一点。

8、证券组合可行域的有效边界是指（）。【选择题】

A.可行域的下边界

B.可行域的上边界

C.可行域的内部边界

D.可行域的外部边界

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合可行域的有效边界是指可行域的上边界。

9、

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括（）

Ⅰ.当事人的权利义务    

Ⅱ.证券投资顾问服务的方式

Ⅲ.证券投资顾问的禁止行为      

Ⅳ.收费标准和支付方式

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资顾问服务协议应当包括下列内容：
（1）当事人的权利义务；（Ⅰ项正确）
（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（Ⅱ项正确）
（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（Ⅲ项正确）
（4）收费标准和支付方式；（Ⅳ项正确）
（5）争议或者纠纷解决方式；
（6）终止或者解除协议的条件和方式。

10、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。【选择题】

A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率很高

D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

正确答案:A

答案解析:

选项A说法错误：大多数人包括经济学家、中央银行官员均无法准确地预测股市暴跌；

选项BCD说法正确。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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