2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-08)

发布时间：2019-11-08

---

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系，在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。【选择题】

A.可行域

B.有效边界

C.区间

D.集合

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合的有效边界是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系，在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。

2、面对收益，人们表现为（）。【选择题】

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

3、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。【选择题】

A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的固定利率债券，其债券利率风险增加

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：对发行人来说，发行固定利率债券固定了每期支付利率，将来即使市场利率上升，其支付的成本也不随之上升，因而有效地降低了利率上升的风险；

选项A表述不正确：当利率上升时，资产收益固定，负债成本上升，收益减少；

选项C表述不正确：该交易存在基准风险，又称利率定价基础风险；

选项D表述不正确：以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其利率会随市场状况波动，存在利率风险。

4、客户信息收集的方法有（）。
Ⅰ.开户资料
Ⅱ. 调查问卷
Ⅲ.电话沟通
Ⅳ.面谈沟通【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信息收集的方法有： 开户资料（I项正确） 、调查问卷（II项正确） 、电话沟通（III项正确） 、面谈沟通（IV项正确）。

5、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）。【选择题】

A.优化证券组合

B.有效证券组合

C.无效证券组合

D.投资证券组合

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

6、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。【选择题】

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.适应性原则

D.合理避税原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行，即量力而行原则。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。

7、下列关于情景分析的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.分析金融机构正常状况下的现金流量变化,有助于金融机构存款管理并充分利用其他债务市场,以避免在某一时刻面临过高的资金需求

B.绝大多数严重的流动性危机都源于金融机构自身管理或技术上存在致命的薄弱环节

C.金融机构关于现金流量分布的历史经验和对市场惯例的了解可以帮助金融机构消除不确定性

D.与金融机构自身出现危机时相比，在发生整体市场危机时，金融机构出售资产换取现金的能力下降得更厉害

正确答案:C

答案解析:C项，风险管理中，消除不确定性和完全避免等提法是不现实的。

8、利用净现值（NPV）判断股票是否被错误定位，如果净现值大于（），即股票价值被低估，应买入。【选择题】

A.1

B.0

C.-1

D.0.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利用净现值（NPV）判断股票是否被错误定位，如果净现值大于0，即股票价值被低估，应买入；如果净现值小于0，即股票价格被高估，应卖出。

9、完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点是（）。
Ⅰ.生产者众多，各种生产资料可以完全流动
Ⅱ.生产者提供的是同种不同质的产品
Ⅲ.企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者
Ⅳ.市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点包括：

（1）生产者众多，各种生产资料可以完全流动；（Ⅰ项正确）

（2）产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的；（Ⅱ项错误）

（3）没有一个企业能够影响产品的价格，企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者；（Ⅲ项正确）

（4）企业的盈利基本上由市场对产品的需求来决定；

（5）生产者可自由进入或退出这个市场；

（6）市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解。（Ⅳ项正确）

10、因素分析法也称为（）。
Ⅰ.连环替换法
Ⅱ.因素替换法
Ⅲ.比率分析法
Ⅳ.相关效率分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：因素分析法也称因素替换法（Ⅱ项正确）、连环替换法（Ⅰ项正确），它是用来确定几个相互联系的因素对分析对象——综合财务指标或经济指标的影响程度的一种分析方法。

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。