2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-03)

发布时间：2021-01-03

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险（）；当涉及的是损失时，人们则表现为风险（）。【选择题】

A.厌恶，逃避

B.喜好，寻求

C.厌恶，寻求

D.喜好，逃避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

2、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。【选择题】

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行

D.中国人民银行

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。

3、下列有关家庭生命周期的说法中，正确的有（）。Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期Ⅱ.家庭成长期收入增加而支出稳定Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰Ⅳ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭形成期特征：是从结婚到子女婴儿期；（Ⅰ项正确）家庭成长期储蓄特点：收入增加而支出稳定，储蓄逐步增加；（Ⅱ项正确）家庭成熟期储蓄特点：事业发展和收入达到顶峰，支出相对较低；（Ⅲ项正确）养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，支出大于收入，储蓄逐步减少。该阶段建议进一步提升资产安全性。（Ⅳ项错误）

4、（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。【选择题】

A.因素分析法

B.比较分析法

C.归纳分析法

D.结果分析法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：财务报表的因素分析法是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

5、保险规划的主要步骤包括（）。Ⅰ.确定保险标的    Ⅱ.选定保险产品Ⅲ.确定保险金额  Ⅳ.明确保险期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险规划的主要步骤包括：（1）确定保险标的；（Ⅰ项正确）（2）选定保险产品；（Ⅱ项正确）（3）确定保险金额；（Ⅲ项正确）（4）明确保险期限。（Ⅳ项正确）

6、有效证券组合的特征包括（）。Ⅰ.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其风险收益率是最低的Ⅱ.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的Ⅲ.在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最大的Ⅳ.在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最小的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效证券组合的特征：（1）在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最小的；（Ⅳ项正确、Ⅲ项错误）（2）在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的。（Ⅱ项正确、Ⅰ项错误）

7、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的从业人员发生（）情形后10日内，原聘用机构应向中国证券业协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。Ⅰ.辞职Ⅱ.不为原聘用机构所聘用的Ⅲ.其他原因与原聘用机构解除劳动合同Ⅳ.提交虚假材料【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条规定：从业人员取得执业证书后，辞职（Ⅰ项正确）或者不为原聘用机构所聘用的（Ⅱ项正确），或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的（Ⅲ项正确），原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

8、在我国通常把广义的财产保险划分为（）。Ⅰ. 人寿保险Ⅱ. 信用保险Ⅲ. 责任保险Ⅳ. 财产损失保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在我国通常把广义的财产保险划分为财产损失保险（Ⅳ项正确）、责任保险（Ⅲ项正确）、信用保险（Ⅱ项保险）。

9、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。Ⅰ. 短期目标Ⅱ. 中期目标Ⅲ. 长期目标Ⅳ. 期望实现的理财目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照时间的长短进行分类，客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。

10、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。【选择题】

A.家庭关系

B.收入与支出

C.金钱观

D.风险特征

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的基本信息，包括姓名、身份证号码、性别、出生日期、年龄、婚姻状况、学历、就业情况、配偶及抚养赡养状况等。客户财务方面的信息、遗嘱、保单信息、雇员福利和养老金规划等是客户的定量信息。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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