2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-08)

发布时间：2020-09-08

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于客户现金流量表收入项目的是（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.工资薪金税后收入Ⅲ.稿费收入Ⅳ.股票分红【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入（Ⅱ项正确）、自雇收入（稿费及其他非薪金收入）（Ⅲ项正确）、投资收入（Ⅳ项正确）、其他收入等。

2、在用现金流分析法对投资机构流动性风险评估时，根据经验，一般资金剩余额与总资产之比小于（）时，该机构应当对其流动性状况高度重视。【选择题】

A.3%~5%

B.0

C.10%

D.5%~10%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据历史经验分析得知，当资金剩余额与总资产之比小于3%~5%，甚至为负数时，投资机构应当对其流动性状况高度重视。

3、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。Ⅰ.市场利率Ⅱ.票面利率Ⅲ.到期时间   Ⅳ.初始收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：票面利率（Ⅱ项正确）、到期时间（Ⅲ项正确）、初始收益率（Ⅳ项正确）是影响债券价格的利率敏感性的三个重要因素。保持其他因素不变，票面利率越低，息票债券的久期越长；到期收益率越低，息票债券的久期越长；到期时间越长，久期越长。

4、职业教育规划是（ ）。【选择题】

A.由基本教育与素质教育组成

B.是家庭教育理财规划的核心

C.针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育

D.为了需要时能支付教育费用所订的计划

正确答案:C

答案解析:选项C正确：职业教育是针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育。

5、关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷Ⅲ.对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%Ⅳ .在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：定性分析法可基本判断客户的风险属性，面对面交谈是其常采用的形式；（Ⅰ项说法错误）通过面对面交谈，让客户回答自己所偏好的理财产品是衡量客户风险承受能力最直接的方式；（Ⅱ项说法错误）在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则该客户很可能是风险厌恶者。（Ⅳ项说法错误）

6、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。【选择题】

A.随公司盈利变化而变

B.浮动

C.不确定

D.固定

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 

7、更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。【选择题】

A.基本分析者

B.技术分析者

C.系统分析者

D.信用分析者

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析是指以市场行为为研究对象，以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法的总和。技术分析认为市场行为包容消化一切信息、价格以趋势方式波动、历史会重演。技术分析者更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素。

8、在弱式有效市场条件下，下列说法中，正确的有（）。Ⅰ.证券价格反映了全部历史信息Ⅱ.证券价格反映了全部公开信息Ⅲ.证券价格反映了全部信息，包括内幕信息Ⅳ.对证券进行技术分析无效【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在弱式有效市场中，资产价格充分及时地反映了与资产价格变动有关的历史信息（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误、Ⅲ项错误），例如历史价格水平、价格波动性、交易量、短期利率等。证券价格充分反映了历史价格上一系列交易价格和交易量所隐含的信息，因此投资不能通过分析以往价格获取报酬，即技术分析无效。（Ⅳ项正确）

9、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。Ⅰ.间接税Ⅱ.价内税Ⅲ.直接税Ⅳ.价外税【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为直接税和间接税。

10、甲公司的资产为1000亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿元，加权平均久期为5年，则久期缺口为（）。【选择题】

A.1

B.3

C.-1

D.-3

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险。其计算公式为：久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期，代入数据可得，甲公司的久期缺口=4-（600/1000）×5=1。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。