2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-12-01)

发布时间：2020-12-01

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、相对估值法常用的指标包括（）。Ⅰ.市盈率Ⅱ.市净率Ⅲ.市售率Ⅳ.市值回报增长比【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：相对估值通常需要运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值，如常见的市盈率（Ⅰ项正确）、市净率（Ⅱ项正确）、市售率（Ⅲ项正确）、市值回报增长比（Ⅳ项正确）等均属相对估值方法。

2、按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。Ⅰ. 大型资本股票Ⅱ. 小型资本股票Ⅲ. 增长类股票Ⅳ. 混合型资本股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票（Ⅱ项正确）、大型资本股票（Ⅰ项正确）和混合型资本股票（Ⅳ项正确）三种类型。

3、下列不属于金融投资的是（）。【选择题】

A.固定收益证券投资

B.金融信托和基金产品投资

C.金融衍生投资

D.厂房投资

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ符合题意，厂房投资属于实物投资。实物投资一般包括对有形资产，例如土地、机器、厂房等的投资，有时也称为直接投资；金融投资包括对各种金融合约，例如股票、固定收益证券、金融信托和基金产品、金融衍生品等的投资，有时也称为间接投资。

4、资本资产定价模型假设条件有（ ）。I. 投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期II.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合III.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平IV.资本市场没有摩擦【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资本资产定价模型的假设条件包括：（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，投资者都依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。（II项、III项正确）（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。（I项正确）（3）资本市场没有摩擦。（IV项正确）

5、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（）。Ⅰ.正常贷款迁徙率Ⅱ.关注类贷款迁徙率Ⅲ.次级类贷款迁徙率Ⅳ.正常类贷款迁徙率Ⅴ.可疑类贷款迁徙率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贷款风险迁徙率，属于动态监测指标，具体有：（1）正常贷款迁徙率；（Ⅰ项正确）（2）正常类贷款迁徙率；（Ⅳ项正确）（3）关注类贷款迁徙率；（Ⅱ项正确）（4）次级类贷款迁徙率；（Ⅲ项正确）（5）可疑类贷款迁徙率。（Ⅴ项正确）

6、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。Ⅰ.战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略Ⅱ.多-空组合策略是根据市场交易中经常出现的规律性现象而制定的获利策略Ⅲ.交易型策略需要买入某个看好的资产或组合的同时卖空另一个看淡的资产或资产组合，试图抵消市场风险而获取单个证券的收益差额Ⅳ.事件驱动型策略是根据不同的特殊事件制定的灵活的投资策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略（Ⅰ项说法正确）。常见的战术性投资策略包括：交易型策略、多-空组合策略、事件驱动型策略。交易型策略即根据市场交易中经常出现的规律性现象而制定的获利策略（Ⅲ项说法错误）；多-空组合策略即买入某个看好的资产或组合的同时卖空另一个看淡的资产或资产组合，试图抵消市场风险而获取单个证券的收益差额（Ⅱ项说法错误）；事件驱动型策略即根据不同的特殊事件制定相应的灵活投资策略（Ⅳ项说法正确）。

7、市场行为最基本的表现就是（）。Ⅰ.损益率Ⅱ.成交价Ⅲ.投资回报Ⅳ.成交量【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场行为最基本的表现就是成交价和成交量，过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为 。

8、行业分析的主要内容不包括（）。【选择题】

A.行业竞争分析

B.行业周期分析

C.行业结构分析

D.行业趋势分析

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：行业分析的主要内容包括行业结构分析（选项C包括）、行业竞争分析（选项A包括）和行业周期分析（选项B包括）。

9、（）不是个人资产负债表的具体内容。【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

D.净资产额度

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容；

10、若年利率均为10%，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。Ⅰ.张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65 000元Ⅱ.王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元Ⅲ.张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550Ⅳ.李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为22539元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2009年初终值=50000×（1+10%×3）=65000（元）；（Ⅰ项正确）由于要求使用单利计息，计算如下：2006年年初的现值=10000/（1+10%）+10000/（1+10%×2）+10000/（1+10%×3）=25117（元）；（Ⅱ项正确）2009年初的终值==66550（元）；（Ⅲ项正确）2006年初的现值=（Ⅳ项正确）

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